Экономика

СМИ: российские банки заводят неофициальные черные списки клиентов

Отмечается, что кредитные организации таким образом пытаются обойти сложный механизм двухуровневой реабилитации клиентов из официальных списков
СМИ узнали, что банки ведут неофициальные черные списки клиентов

СМИ узнали, что банки ведут неофициальные черные списки клиентов

Фото: Александра ЛЕБЕДЕВА

Банки в России формируют неофициальные черные списки клиентов.

Как пишет газета "Коммерсантъ" со ссылкой на источники, кредитные организации не передают эти сведения в Росфинмониторинг, пытаясь таким образом обойти сложный механизм двухуровневой реабилитации клиентов. В результате банки создали систему, при которой отказы в проведении операций нигде не регистрируются. В этой системе участвуют организации, которые хотят как можно реже сталкиваться с идентификацией.

Среди физических лиц те, кто получают отказ в кредите, обычно не настаивают на документальном закреплении факта, а банки могут не сообщать клиентам о причинах отказа. Получается, что пользователи не ознакомлены со своим статусом, а догадаться о нем могут только попыток провести операцию в других банках.

Отмечается, что доля полноценных отказов с внесением данных в Росфинмониторинг сейчас не превышает 0,01 процента от общего числа таких действий.