Банкам запретят блокировать счета россиян без веских причин
Банки не смогут безосновательно блокировать счета россиянФото: Алексей БУЛАТОВ
Минфин планирует запретить банкам блокировать счета россиян без веских причин. Чтобы финансовая организация могла воспользоваться такими мерами необходимо иметь весомые доказательства причастности клиента к «теневой» деятельности, а клиент относится к категории максимального риска. Это следует из поправок Минфина к «антиотмывочному» законодательству (115-ФЗ). Представители банков выступают против такой меры, так как это резко увеличит обороты «теневого» сектора.
На сегодняшний день кредитные учреждения руководствуются исключительно собственными внутренними правилами идентификации «серых» операций. В дальнейшем же отсутствие у клиента справок, удостоверяющих добросовестность его действий, также не может служить поводом для блокировки. Не в счет окажутся предыдущие заморозки и отказы других банков в открытии счетов.
Если же деньги окажутся заблокированными, то клиент имеет право запросить письменное уведомление, где указана причина заморозки. Банк должен ответить в течении пяти рабочий дней.
О своей работе финансовые учреждения будут сообщать в Росфинмониторинг и Центробанк. В случае если регуляторы сочтут блокировку безосновательной, то финансовая организация обязана будет разморозить счет и дать возможность его открыть.
В Минфине подчеркнули, что законопроект разработан для защиты интересов добросовестных клиентов кредитных организаций, пишет газета «Известия».
ИСТОЧНИК KP.RU