Куда вложить 100 миллионов рублей в 2024 году

Когда речь заходит о больших деньгах, возникает вопрос о грамотном их размещении. Рынок пестрит предложениями, но без финансового консультанта разобраться в этом весьма сложно. Подготовили информацию о том, куда с минимальными рисками вложить 100 миллионов рублей.

Куда вложить 100 миллионов рублей. Фото: shutterstock.com
Игорь Горбунов Финансовый эксперт Ольга Макоткина Автор КП

При наличии крупных денежных сумм от 100 миллионов рублей, логичное решение – инвестирование с целью получения пассивного дохода. Безусловно, можно выбрать самый простой и безопасный инструмент в виде банковского депозита: хоть и небольшой, но стабильный процент, защита от инфляций, гарантия доходности. Единственное, что может отпугнуть потенциальных инвесторов – сумма страхового возмещения (1,4–10 млн рублей). Хотя и эти риски можно минимизировать, если выбрать надежный банк. Но есть еще несколько безопасных решений для инвестиций с более высокой доходностью. Расскажем, куда стоит вложить 100 миллионов рублей в 2024 году.

Полезная информация об инвестировании крупных сумм

Для того, чтобы было проще ориентироваться в вопросах инвестирования, подготовили таблицу с некоторыми терминами и ключевой информацией.

Пассивный доходФинансовые поступления, которые получает инвестор от удачных вложений
Инвестиционный портфельНабор из нескольких видов ценных бумаг, принадлежащих одному инвестору: акции, облигации, вексели, паи
ВолатильностьКолебания цены на тот или иной актив за единицу времени. Большие и неравномерные скачки – высокая волатильность, если изменения незначительные – низкая. 
ЛиквидностьВозможность быстрой продажи или покупки актива
Самые безопасные инвестицииБанковский вклад, облигации, драгоценные металлы, недвижимость
Инвестиции с высокими рискамиКриптовалюта, валютный рынок, финансовые пирамиды, стартапы
Реклама
Реклама ООО «УК «БРАЙТ ФИТ» ИНН 6671463054 . LjN8KSaTD

Вложения в фитнес

BRIGHT FIT

За последние несколько лет интерес к фитнесу и спорту заметно возрос. Если вы находитесь в поиске прибыльного сектора для инвестиций – фитнес-индустрия сейчас как раз на подъеме. Федеральная сеть фитнес-клубов Bright Fit является одним из наиболее стабильных и надежных представителей этого направления. Компания предлагает инвесторам вложить деньги во франшизу и открыть фитнес-клуб в своем городе. Приобретая готовый бизнес от бренда, вы получаете грамотную и реально работающую бизнес-модель, которая начнет приносить доход сразу же после запуска.

Уже на первых консультациях с потенциальными партнерами, представители компании расскажут о подходящих локациях для будущего фитнес клуба и объяснят все тонкости такого бизнеса. После того, как партнерские отношения будут закреплены договором, последует проектирование и планировочные работы. Все вопросы, которые будут возникать в процессе подготовки бизнеса к запуску, компания также берет на себя. 

Инвестору не придется заниматься продвижением бренда и привлечением клиентов. Маркетологи проведут геомаркетинговое исследование,  анализ конкурентов, подготовят рекламные кампании офлайн и онлайн, разместят информацию о клубе в социальных сетях с указанием адресов и контактов. Также для франчайзи предусмотрена помощь в подборе кадров. Менеджеры займутся поиском и обучением команды, предоставят чек-листы, регламенты и стандарты организации работы внутри клуба. Для сотрудников и партнеров предусмотрены ежегодные корпоративные мероприятия и участия в различных проектах и конкурсах.

Франчайзинговый пакет также предусматривает техническое и программное обеспечение для полноценного ведения бизнеса. Сюда входит система учета посетителей, IP телефония, мобильные приложения для клиентов и тренеров, помощь в приобретении оборудования и тренажеров и многое другое.

Минимальная сумма, которая понадобится инвестору для покупки франшизы сети спортивных клубов Bright Fit составляет 20 млн рублей. Бизнес обещает возврат инвестиций примерно за 3-4 года. За право использования торговой марки компания просит всего от 5% роялти, что вполне приемлемо с учетом потенциально высокой доходности.

Рейтинг топ-10 лучших советов и идей по инвестированию 100 миллионов рублей

При выборе того или иного продукта необходимо помнить, что нет абсолютно безопасных решений. Любое вложение сопряжено с потенциальными рисками. Самое разумное – рассмотреть несколько вариантов и распределить 100 миллионов рублей между разными активами.

Облигации

Одно из самых консервативных финансовых решений. По рискам такая инвестиция близка к банковским вкладам, но в долгосрочной перспективе показывает более высокую доходность. Облигация имеет принцип долговой расписки. Заемщиком может выступать как предприятие, так и государство. Купить облигации, значит дать сумму взаймы и через некоторое время получить ее назад, но уже с процентами – купонами. Доход при таком инвестировании, как правило, известен заранее. Кроме того, облигацию можно перепродать на рынке ценных бумаг и дополнительно заработать на разнице.

Наиболее безопасным вложением считаются ОФЗ – облигации федерального займа. Гарантом погашения обязательств перед инвестором является государство. 

Плюсы и минусы

+  Риски минимальны, подходят для долгосрочных вложений, инвестор заранее знает окончательную сумму дохода, можно продать в любой момент
–  Не застрахованы государством, при длительном инвестировании могут терять в цене

Бизнес

Вариантов для вложений несколько. Первый – инвестиции в бизнес «под ключ». Здесь не нужно ничего начинать с нуля. Инвестор получает готовое решение, которое уже приносит прибыль. Основная задача – взять под свой контроль управление текущими делами. Второй вариант – долевое участие. Дивиденды от деятельности компании партнеры делят между собой. Доход и сфера влияния каждого из них, пропорциональны купленным долям. Третье направление – инвестиция в собственный бизнес.

Это хорошая идея для вложения денег, но она требует от инвестора участия и контроля.

Плюсы и минусы

+ Высокий потенциал, разнообразие объектов для инвестиций, есть влияние на успех и доход компании
– Могут быть разногласия с партнером

Акции

Покупая акции какой-либо компании, инвестор становится ее совладельцем. Доходность держателя ценных бумаг напрямую зависит от прибыли предприятия. Учитывая это, не торопитесь с покупкой. Оцените стабильность и устойчивость бизнеса, проанализируйте динамику роста и падения цен на акции. Выясните, имеются ли у компании долги и был ли прирост выручки за прошлые периоды. 

Не рекомендуем вкладывать деньги только в один проект. Разумнее диверсифицировать портфель и распределить средства по нескольким активам. Обратите внимание на разные отрасли экономики, изучите иностранный рынок. Не для всех предприятий год может оказаться прибыльным. Так провал и падение цены на акции одних компаний, нивелируется успехами и подъемом других. 

Плюсы и минусы

+  Потенциально высокий доход, ликвидность, доход от перепродажи
– Высокая волатильность (резкие скачки взлета и падения цены), нужен тщательный анализ выбора портфеля, зависят от политических событий

ПИФы (паевые инвестиционные фонды)

Один из самых распространенных инструментов для получения пассивной прибыли. Простыми словами ПИФ – это фонд, в котором можно купить долю (пай) и получать дивиденды от инвестиционной деятельности. В зависимости от стратегии, деньги могут быть вложены во что-то конкретное (недвижимость, акции и т. д.) или же диверсифицированы по разным секторам экономики. Управляющая компания внутри фонда решает, в какие активы будут вложены средства пайщиков. Сами инвесторы участия в этих вопросах не принимают.

Главное преимущество такого решения – пайщику не нужно самому заниматься подбором портфеля. Специалисты внутри фонда проанализируют ситуацию на рынке и грамотно распределят вложения в надежные и прибыльные сектора. 

Плюсы и минусы

+  Низкий порог вхождения, управлением занимаются профессионалы, высокая ликвидность
– Не застрахованы, выбор ПИФа может оказаться неудачным, за управление взимается комиссия

Валюта

Валюта была и остается самым доступным и популярным объектом для инвестиций. Напомним, что на оборот наличных иностранных денег Центральный Банк России ввел ряд ограничений. Но купить валюту можно не только в кредитной организации, но и на биржевом рынке. В нынешней геополитической обстановке это даже разумнее. Для того чтобы беспрепятственно осуществлять торги, инвестору понадобится открыть брокерский счет. Многие крупные банки готовы предоставить такой сервис.

Получать доход можно не только от курсовой разницы. Доллары или евро часто вкладывают в зарубежные активы. Не советуем использовать в качестве инвестиций экзотические валюты. Это связано с их низкой ликвидностью.

Плюсы и минусы

+  Популярные виды валют имеют хорошую покупательскую способность, инвестировать можно любые суммы, несложно управлять
–  Зависимость от политических тенденций, непредсказуемость курса, нестабильность

Недвижимость

Идеально подойдет для крупных инвестиций. В некоторых регионах на 100 миллионов рублей получится приобрести сразу несколько объектов недвижимости. Доход от таких вложений можно получать разными способами. Например, сдавать жилье в аренду. Если квартира или дом куплены в ипотеку, то часть пассивного заработка покроет расходы на погашение ежемесячных платежей. 

Второй, более сложный путь – перепродажа. Как правило, стоимость недвижимости на этапе котлована ниже готового жилья на 15–30%. Это и будет являться потенциальным доходом инвестора. Для перепродажи используют не только новостройки, но и вторичный рынок. Капитальный или косметический ремонт квартиры значительно увеличивает ее окончательную стоимость. 

Плюсы и минусы

+ Не подвержены инфляции, стабильность, хороший пассивный доход
– Много дополнительных расходов, длительная окупаемость, большие вложения на первоначальных этапах

Драгоценные металлы

Спрос на драгоценные металлы всегда был стабильно высок. Такие активы мало подвержены инфляциям, обладают хорошей ликвидностью и уж точно никогда не обесценятся до нуля. Металл можно приобрести в слитках, в обезличенном варианте (ОМС, биржевые торги, акции золотодобытчиков) или же в виде инвестиционной монеты. Последние особенно пользуются спросом в качестве драгоценного подарка. 

Следует отметить, что отмена НДС на покупку слитков из драгметаллов значительно повысило спрос на такие вложения. Доходность по ним невысока, но в отличие от многих инвестиционных продуктов, стабильна и устойчива даже в период финансовых кризисов. 

Плюсы и минусы 

+  Не подвержены инфляции, высокая волатильность
– Низкая доходность даже в долгосрочной перспективе

Автомобили

Не самый распространенный вид вложений, но в большинстве случаев является довольно доходным. В основном речь идет о покупке машин за рубежом, с целью их перепродажи в России. Такие инвестиции весьма специфичны: понадобится знание рынка, необходимо изучить спрос на определенные модели, а также стоит учитывать конкуренцию в отдельно взятом регионе.

Также купленные автомобили можно сдавать в аренду. Дорогие машины представительского класса пользуются большим спросом среди бизнесменов. При наличии небольшого парка, каждый приобретенный автомобиль может окупить себя за 1,5–2 года. 

Плюсы и минусы

+  Не подвержены инфляции, стабильный доход от эксплуатации 
–  Затраты на амортизацию, низкая ликвидность

Коммодити

Так называют биржевые сырьевые товары – нефть, газ, алюминий, сельскохозяйственная продукция, лес и т. д. Вложения в аграрную или энергетическую промышленность могут положительно сказаться на вашем инвестиционном портфеле. Это объясняется высоким спросом на подобного рода ресурсы. 

Торговля сырьевыми товарами происходит с использованием фьючерсов и опционов – особых финансовых инструментов, с помощью которых закрепляются своего рода обязательства между сторонами. Если инвестор не обладает особыми знаниями в этой области, то лучше нанять опытного трейдера. Это значительно сократит риски потерь во время совершения сделки. 

Плюсы и минусы

+  Хорошая доходность при долгосрочном вложении
–  Рисковый продукт, использование сложных инструментов

Предметы искусства и роскоши

Здесь речь не столько о доходах, сколько статусности. Дорогие винтажные вина, дизайнерские аксессуары, картины известных художников. Подобные вещи всегда пользовались большим спросом среди состоятельных людей. Товары характеризуются не только высокой ценой, но и качеством, эстетикой, эксклюзивностью и уникальностью. Ежегодный оборот предметов искусства значительно уступает рынку ценных бумаг, но и инвесторов в этой сфере гораздо меньше. 

Как правило, площадкой для реализации являются аукционные дома. К ним относятся Christie’s, Sotheby’s, Bonhams и другие. Для покупки лота не обязательно лично присутствовать на торгах. Достаточно подать заявку на участие в онлайн-аукционе и делать ставки в режиме реального времени из любой точки мира. Вкладывать деньги в предметы искусства можно и через специальные паевые фонды. Но в этом случае потенциальными владельцами одного или нескольких арт-объектов становится сразу группа  инвесторов. 

Плюсы и минусы

+ Высокая доходность, не подвержены инфляции, кроме материальной ценности, эстетическое удовольствие
– Узкий круг инвесторов, низкая ликвидность, большие первоначальные вложения

Если у вас есть рекомендации и дополнения по материалу, вы можете отправить их на почту money@kp.ru.

это интересно
Куда вложить миллион рублей
Рассказываем об основных способах увеличения капитала
Подробнее

Рекомендации эксперта по стратегиям инвестирования 100 миллионов рублей

Для инвестирования сейчас наиболее привлекательно выглядят инструменты фондового рынка, – говорит финансовый эксперт Игорь Горбунов – не как инвестиционная рекомендация, но для примера: акции крупнейшего российского банка 5 марта 2024 года достигли уровня в 300 рублей, в то время как осенью 2022 года они стоили всего 100 рублей за акцию. 

«И таких инвестиционных идей на рынке достаточно, хотя и не все из них так очевидны. Появляются и новые имена для российских инвесторов – на рынок сейчас в рамках IPO выходит множество компаний, которые не были публичными ранее. Некоторые из них также предоставляют возможности получения дохода значительно превышающего ставки банковских вкладов. Из перспективных отраслей помимо финансовой стоит также отметить металлургию и «нефтянку».

Основной принцип инвестирования, позволяющий обезопасить свои вложения – это диверсификация. Говоря другими словами, не стоит класть все яйца в одну корзину. Инвесторы используют диверсификацию на финансовых рынках, покупая, например, акции, облигации, драгоценные металлы, валюту. Распределение инвестиций и средств бизнеса по разным ресурсам и секторам экономики дает возможность компенсировать нестабильность в одной области за счет других», – подчеркивает эксперт.

Популярные вопросы и ответы

Мы попросили эксперта Игоря Горбунова ответить на самые популярные вопросы по инвестированию и перспективным направлениям.

Куда можно вложить 100 миллионов рублей для получения пассивного дохода?

Наиболее оптимальным инструментом получения пассивного дохода являются облигации. Инвестор может составить себе портфель из 10-20 бумаг с разными сроками погашения, кредитным качеством, доходностью, периодичностью купонных выплат и, таким образом, на регулярной основе гарантированно получать пассивный доход. Важно формировать именно портфель бумаг, состоящий из разных эмитентов, так как это позволит приобрести в портфель как облигации с консервативной доходностью, так и бумаги, выплачивающие более 20% годовых. Понятно, что в случае со вторыми вырастают риски (ключевые – невыплата купонов или основной суммы долга), но при незначительной доле таких бумаг в общем портфеле (не более 5-10% от общего капитала), потери инвестора в случае негативного события (дефолта эмитента) не будут катастрофическими с точки зрения всего портфеля.

На какой срок лучше вложить 100 миллионов рублей?

Согласно самому выдающемуся из ныне живущих инвестору Уоррену Баффету, «лучший срок инвестирования – всегда». Рынки по своей природе цикличны и инвестору достаточно сложно определить, в какой момент экономического цикла он заходит в рынок и сколько текущая фаза продлится. Инвестор должен быть готов к просадкам на рынке из-за непредвиденных драматических обстоятельств (экономист Нассим Талеб называет их «черными лебедями») или негативных событий. И для того, чтобы их переждать, необходим запас по времени. Чем больше этот запас, тем выше вероятность, что инвестор переждет неблагоприятные моменты на рынке и поймает свою «птицу счастья» (период активного роста фондовых активов).

Конкретизируя возможный горизонт инвестирования, необходимо также отталкиваться от заданных инвестиционных задач. Лучше привязывать их к своим жизненным целям (например, накопление на покупку недвижимости, обучение детей, собственную пенсию и т. д.). Таким образом, ответ на вопрос «Зачем я инвестирую?» подскажет и срок инвестирования. Говоря о фондовом рынке, разумно рассматривать как минимум трехлетний период.

Стоит ли самостоятельно вкладывать 100 миллионов рублей в России?

Самостоятельно вкладывать капитал в размере 100 миллионов рублей можно рекомендовать только тем, кто имеет значительный опыт инвестирования или соответствующую квалификацию. В противном случае, необходимо воспользоваться услугами профессионального управления капиталом, но к выбору программы управления и того, кто будет управлять, подойти максимально ответственно, а именно: оценить наличие и состоятельность инвестиционной стратегии, адекватность предлагаемых инвестиционных решений и уровня доходности (например, слишком низкий или слишком высокий уровень дохода относительно текущей ключевой ставки центробанка должны оттолкнуть потенциального инвестора), наличие лицензий, опыта и уровень профессионализма управляющего активами.
КП КП Финансы
Реклама О проекте