Дропперы
Мошенники не брезгуют вовлекать в преступную деятельность даже детей и подростков, превращая их в дропперов банковских карт. Вместе с экспертом расскажем, как оградить ребенка от злоумышленников и какие мошеннические схемы с дропперами существуют.
Подросткам иногда не хватает карманных денег и они хотят подзаработать. Молодые люди ищут варианты в интернете, где встречаются легкие способы заработка. Они часто сопряжены с риском, подростки могут нарваться на мошенников. Те предлагают колоссальный «заработок» просто за предоставление банковской карты. В итоге подросток может даже не заметить, как станет дроппером. Объясним, что делать, если попал в мошенническую схему и какое наказание грозит дропперам.
Уважаемые пользователи, информация в статье актуальна на момент публикации. Пожалуйста, перед использованием представленных данных уточняйте все детали на официальных сайтах органов власти и организаций. Если у вас есть рекомендации и дополнения по материалу, вы можете отправить их на почту money@kp.ru. Для обсуждения вопросов рекламного сотрудничества звоните по телефону +7 (495) 637-65-16 (по будням с 9:00 до 18:00).
Кто такие дропперы
Дропперы — это люди, которых преступники используют для различных операций с украденными или добытыми нелегальным путем деньгами. Все для того, чтобы избежать собственной ответственности, так как в случае расследования организатора не удастся вычислить по банковским реквизитам. Как правило, работа у дропперов проста. Преступники просят их переслать полученные деньги другому человеку, либо снять средства наличными и передать лично. Поэтому дропперы зачастую даже не понимают, что участвуют в преступной схеме.
Полезная информация о схемах мошенничества с дропперами
Собрали таблицу с основной информацией о схемах мошенничества, связанных с дропперами.
| Как становятся дропперами | Преступники вербуют жертв через соцсети, размещают фейковые вакансии, вымогают личные данные под различными предлогами, шантажируют |
| Виды дропперов | «Обнальщики» — снимают полученные деньги и передают их; «Заливщики» — вносят наличные и переводят; «Транзитники» — переводят деньги сразу после получения. |
| Что грозит дропперам | Уголовная ответственность, блокировка счетов, штрафы, запрет на открытие карт в будущем, иск о возмещении ущерба |
| Как вычисляют дропперов | Отслеживание подозрительных операций банком (большое количество транзакций, попытки снять сразу после получения, переводы на карты из «черных списков»), жалобы от жертв, изучение слитых баз дропперов |
Какие бывают схемы дропперов
В преступных кругах давно выстроились целые схемы работы дропперов. Поэтому сейчас последние делятся на «обнальщиков», «заливщиков» и «транзитников». Все они связаны между собой, однако осуществляют разные действия. Далее мы опишем алгоритм для того, чтобы читатели понимали схему работы мошенников и знали, как на нее не попасться. Как правило, схема работы мошенников выглядит так: заливщик-транзитник-обнальщик.
Действуют они поэтапно. Так, заливщик отвечает исключительно за прием «черных» наличных — денег, добытых нелегальным или обманным путем. Он берет средства, после чего вносит на заранее согласованный счет. Следом включается транзитник. После получения средств он переводит их уже по другим реквизитам. Как правило, обнальщику. Это делается для того, чтобы запутать цепочку и правоохранительным органам было сложнее найти виновного в случае расследования.
В конце работает сам обнальщик. После получения денег он отправляется к банкомату с «нужной» картой и снимает наличные, а затем передает их преступникам. Как правило, все делается лично.
Существует и альтернативный вариант. Тот, при котором человек сам не понимает, что является дроппером. В таких случаях банковский счет используется другими людьми без ведома владельца. Преступники поручают остальным дропперам вносить на него деньги, переводить их, снимать и осуществлять другие операции. Однако к ответственности, в случае чего, привлекут всех.
При этом стоит отметить, что работают все дропперы по-разному. Так, например, особенно наглые обнальщики часто обращаются за помощью к людям прямо у банкомата. Они уверяют, что их карту якобы не считывает, после чего предлагают простую схему — прохожий переведет деньги, а человек снимет их за небольшое вознаграждение. За один раз такой дроппер может сделать пособниками сразу нескольких людей, и те ничего не поймут.
Аналогичным образом могут действовать заливщики. Однако те уже просят, наоборот, положить деньги на свой счет и перевести им. Предлоги обычно те же: банкомат «не читает карту», карта была утеряна по дороге, нужно срочно и далее по списку.
Не отстают и транзитники. Однако они, как правило, действуют удаленно. Например, просят друзей или знакомых перевести средства, которые им отправят. Причем в таких случаях преступники стараются не частить и не обращаться к одному и тому же человеку постоянно. Особенно дерзкие заливщики сразу оформляют перевод малознакомым или даже случайным людям, после чего пишут СМС с просьбой вернуть средства, отправив их на указанный в том же сообщении счет.
Что грозит дропперам
Вопреки убеждениям преступников о «безопасности» подобной работы, последствия для дропперов могут быть серьезными. В первую очередь, за такую работу грозит уголовная ответственность. Дроппера могут осудить за участие в преступном сообществе (часть 2 ст. 210 УК), отмывание средств (ст. 74 УК), мошенничество (ст. 159 УК) и даже незаконную банковскую деятельность (ст. 172 УК). За каждое из преступлений грозит от 4 до 7 лет тюрьмы. Если же дроппер завлекал других, то речь пойдет об организации преступного сообщества (ст. 210 УК), здесь максимальный срок вырастает до 20 лет лишения свободы.
Однако на этом все не заканчивается. В случае, если преступная цепочка будет раскрыта и дроппер окажется ее «осознанной» частью, то его могут заставить выплатить штраф. Такое часто бывает, когда жертвы преступников подают иски о возмещении ущерба.
Кроме того, попавшийся на дропперстве человек также столкнется с проблемами при взаимодействии с банками. Ему заблокируют все счета и могут даже запретить открывать их в будущем. О каких-либо выгодных условиях, например, при оформлении кредитных карт или вкладов, можно и вовсе забыть.
Как не стать участником схемы мошенничества с дропперами
Расскажем, как оградить себя от участия в мошеннических схемах. Важно запомнить, что чаще всего дропперов ищут в соцсетях или на сайтах с работой. Там выкладываются предложения «вакансии», где соискателю предлагают «дело с платежами», «помощь бизнесу» или даже «инвестиции».
К подобному лучше относиться с максимальной настороженностью. Особенно, если в процессе требуют предоставить свою банковскую карту или переводить деньги за некую комиссию. Помните, что легальный бизнес подобные схемы не использует. Аналогичная ситуация с «быстрым заработком».
Однако, все равно существует риск стать дроппером и не понять этого. Избежать подобного можно с помощью базовой осторожности. Лучше не помогать «перевести» деньги малознакомым людям, а также не верить в «ошибочные» переводы. Если на карту пришли деньги от неизвестного отправителя, сразу обращайтесь в банк с просьбой отменить перевод.
В реальной жизни все аналогично. Лучше не снимать деньги в банкомате для третьих лиц, а также не соглашаться на подозрительные схемы, даже если человек очень просит.
Популярные вопросы и ответы
Отвечает Павел Карасев, эксперт в области информационной безопасности, бизнес-партнер компании «Компьютерные технологии».
Почему подростки становятся дропперами?
Во-первых, у них часто нет стабильного дохода, а в соцсетях полно примеров «успешного успеха». Во-вторых, они доверяют сверстникам. Часто именно знакомые по онлайн-играм или telegram-чатам становятся проводниками в схему.
Фраза вроде «оформи карту — получишь за это 5 тысяч» звучит безобидно. Почти никто не объясняет, что в итоге эта карта может использоваться для обналички похищенных денег или выплаты выкупа в схемах с вымогательством.
Как вербуют дропперов?
Сначала один попробовал, получил деньги, передал контакты дальше. Вербовка идет без давления: если не хочешь, никто не заставляет. Но это и создает ложное ощущение, что все законно.
Какие бывают виды дропперов?
Есть дропперы на криптобиржах. Они используют свои аккаунты для перевода средств между криптокошельками.
Есть и более продвинутые. Они оформляют sim-карты, аккаунты в маркетплейсах, сервисах доставки, чтобы потом передать злоумышленникам доступ.
Как отличить законное предложение работы от вербовки в дропперы?
Второй сигнал — отсутствие официального договора, ИНН работодателя, конкретной организации.
Третий — общение только в Telegram или через ботов, без реальных контактов. И если вам говорят, что ничего страшного, а «ответственности не будет» — это ложь.