Куда инвестировать деньги в 2018 году

В США опасаются, что на биржах вскоре лопнет новый «пузырь доткомов». Грозит ли нам новый глобальный кризис? Куда инвестировать деньги в 2018 году на фоне происходящих событий? Даем практические советы от экономистов
Так случилось, что фондовые рынки США растут девять лет подряд. Аккурат с последнего кризиса, пик которого пришелся на конец 2008 — начало 2009 года. Причем рост серьезный. К примеру, за восемь месяцев этого года индекс акций высокотехнологичных компаний Nasdaq вырос более чем на 15% - до 8100 пунктов. Но потом резко упал — до 7500 пунктов. Многие аналитики восприняли это как «звоночек» и тут же заговорили о новом «пузыре доткомов». Может ли такое случиться? Станет ли это началом нового мирового кризиса? И как в таких условиях лучше хранить свои сбережения?
Переоценка технологических ценностей
Безудержный рост американских бирж не первый год удивляет многих экспертов. Более чем на 10% каждый год — за последнее десятилетие. А в этом году рост даже ускорился. Основных причин на то две. Во-первых, рост доходов американских корпораций. Во-вторых, снижение корпоративных налогов по инициативе президента Трампа.

Казалось бы, нынешний рост выглядит закономерным и, как говорят биржевики, фундаментально обоснованным. Тем не менее экспертов тревожат показатели некоторых компаний. Особенно высокотехнологичных. Тех, капитализация которых за довольно короткий срок выросла в разы и даже на порядки. Среди них: Facebook, Apple, Amazon, Google и Tesla.
акция для читателей «КП»
Кэшбек по ставке 6% годовых в течение первого месяца
Стань пайщиком УК «Система Капитал» и получи дополнительный доход на свой счет*. Минимальная сумма инвестиций — 10 тысяч рублей. Сроки проведения акции — с 15 сентября по 15 декабря 2018 года. Заявку можно оформить на сайте компании. Для получения специальных условий укажите в заявке промокод kp2018.
*Подробности проведения акции.
Ожидания от их будущей прибыли были очень большими. И когда реальность оказывается другой, часть инвесторов начинают разочаровываться или… фиксировать прибыль, пользуясь любыми негативными новостями. Так, в июле акции крупнейшей в мире социальной сети обвалились на 20%. Примерно столько же осенью потеряла Tesla из-за претензий американской Комиссии по ценным бумагам (SEC) к владельцу компании Илону Маску. Многие эксперты считают капитализацию этой инновационной компании раздутой. Мол, очень странно, что Tesla стоит на бирже больше, чем такие бессменные гиганты мирового авторынка, как BMW, Ford и General Motors. Усугубляет это подозрение еще и тот факт, что выпускает детище Маска на порядки меньше автомобилей и до сих пор работает в убыток.

С начала октября американские биржи в среднем просели примерно на 10%. И есть риск, что все это может перерасти в новый глобальный кризис… Что же делать в таких условиях?
Куда инвестировать деньги в 2018 году
Те, кто вложился в акции технологичных компаний несколько лет назад, получили очень хорошую прибыль. Но в том-то и отличие акций от облигаций. Первые могут принести серьезный доход, и при этом подвержены не менее серьезным рискам. Не факт, что «пузырь доткомов» лопнет в этом году. И лопнет ли вообще. А может, и нет никакого пузыря, а надежды технологических инвесторов полностью оправданны. Будущее предсказать невозможно. Тем не менее многие эксперты советуют в нынешних условиях часть сбережений на всякий случай перевести в более защищенные ценные бумаги — облигации. Их можно выбирать как самостоятельно, так и положив деньги в паевый инвестиционный фонд.

Если вы новичок в биржевом деле, то выбирать облигации самостоятельно — наверное, не очень хорошая идея. Чтобы заработать на этом рынке, нужно учитывать массу нюансов. Например, есть риск купить переоцененную ценную бумагу. То есть приобрести ее по завышенной стоимости и в итоге получить гораздо меньший доход, чем планировали. Чтобы избежать этих рисков и сберечь нервные клетки, можно действовать по образу и подобию большинства американских и европейских инвесторов. Те вкладывают деньги в ETF (аналог российских ПИФов) и получают среднюю доходность по рынку. Комиссия в подобных фондах, как правило, довольно низкая. При этом некоторые из российских компаний предлагают инвестиции как в российские, так и в зарубежные ценные бумаги. То есть свои сбережения таким образом можно диверсифицировать.
ЭТО ИНТЕРЕСНО
Преимущества ПИФов: В чем выгода инвестиций в облигационные ПИФы
Облигационные ПИФы инвестируют деньги пайщиков в ценные бумаги надежных компаний или государства. Преимущество этих фондов в том, что стать инвестором здесь можно, имея всего 100 руб. Доход по облигациям выше, чем по вкладам
Снижаем валютные риски
Отразится ли возможный биржевой кризис в США на нашей стране? На этот вопрос сложно ответить однозначно. Скорее всего, отразится. Другой вопрос — в какой степени. Наивно полагать, что мы останемся «островком стабильности». Российские политики уже допустили подобную ошибку в конце 2008 года, оптимистично заложив в бюджете цену на нефть свыше $ 100 за баррель. Что было потом, многие из нас очень хорошо помнят. Особенно пресловутые валютные заемщики.

Поэтому, если придерживаться долгосрочных жизненных стратегий, собственные сбережения нужно хранить в разных валютах. Конечно, раз мы живем в России, основную часть накоплений лучше держать в рублях. Доходность по ним все-таки выше (как по депозитам, так и по ПИФам облигациям.

Тем не менее небольшую долю (от 10 до 30%) для подстраховки лучше оставить в валюте — долларах или евро. И самое главное — эти средства должны работать и приносить процент. Пусть небольшой, но приносить. Для этого можно использовать как банковские депозиты в валюте (ставки по ним снова стали расти), так и инвестиции в облигации, номинированные в долларах.

Причем в последнем случае речи не идет о каких-то заоблачных суммах. Этот механизм доступен и массовым инвесторам. Например, через механизм ПИФов валютных облигаций.

Если распределить средства таким образом, то ни лопающийся «пузырь доткомов» в далеких Штатах, ни возможное падение цен на нефть, ни обвал курса рубля будет не страшен. Конечно, защититься от вероятного кризиса на 100% не получится, но снизить его последствия для семейного бюджета вполне реально.
СПРАВКА «КП»
«Пузырь доткомов» — этим понятием называют резкий взлет, а затем падение акций крупных интернет-компаний, в основном американских. Кульминация произошла 10 марта 2000 года, когда индекс Nasdaq за один день рухнул в полтора раза. А в целом за следующие два года он упал в пять раз. По словам экспертов, изначально идея бурного развития компаний за счет интернет-технологий была правильной и перспективной. Пример тому — выжившие и ставшие крупнейшими мировыми компаниями Google, Amazon и eBay. Тем не менее ожидания от внедрения новых технологий были сильно завышены. Их влияние на экономику переоценили. Кроме того, к игре на повышение подключились многочисленные спекулянты, которые всячески подогревали интерес к акциям интернет-компаний. Есть вероятность, что нечто подобное происходит и сейчас. И есть риск, что история может повториться.
Как можно заработать больше, чем в банке, инвестируя в ПИФы
Условия проведения акции
Акция проводится Обществом с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» (лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г.) (далее - Управляющая компания) в целях привлечения новых клиентов-физических лиц, ранее не подававших заявки на приобретение инвестиционных паев открытого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Система Капитал - Мобильный.Облигации» (Правила доверительного управления зарегистрированы ЦБ РФ 11.08.2016г. за № 3194) (далее – Фонд).
В акции участвуют первые 2 000 (Две тысячи) физических лиц, подавших Управляющей компании заявки со специальным промо-кодом «kp2018» в течение срока проведения акции, на лицевые счета которых будут зачислены инвестиционные паи Фонда, при условии, что в течение первого месяца с даты первичного зачисления инвестиционных паев Фонда (далее – расчетный период) физическое лицо приобретет инвестиционные паи Фонда на сумму не менее 10 000 (Десять тысяч) рублей 00 копеек (совокупно с учетом первичного приобретения инвестиционных паев) (далее – участники акции).
Срок проведения акции (срок, в течение которого на лицевой счет участника акции должны быть зачислены инвестиционные паи Фонда): с 15.09.2018г. по 15.12.2018 г. включительно.
Управляющая компания перечислит участнику акции 0,5% (ноль целых пять десятых процента) (далее - дополнительный доход) от среднемесячной стоимости инвестиционных паев Фонда, учитываемых на лицевом счете участника акции в течение расчетного периода. Если среднемесячная стоимость инвестиционных паев Фонда, учитываемых на лицевом счете участника акции в течение расчетного периода, превысит 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей, то дополнительный доход рассчитывается Управляющей компанией от 500 000 (Пятисот тысяч) рублей.
В среднемесячной стоимости инвестиционных паев Фонда учитывается стоимость всех инвестиционных паев Фонда, которыми участник акции владеет в течение расчетного периода с даты первичного зачисления инвестиционных паев Фонда на его лицевой счет. В случае если в какой-либо из дней расчетного периода участник акции не владел инвестиционными паями Фонда, остаток стоимости на соответствующий день считается равным нулю.
В течение 14 (Четырнадцати) календарных дней с даты истечения одного месяца с даты зачисления на лицевой счет участника акции инвестиционных паев Фонда (далее - расчетный период для выплаты дополнительного дохода) Управляющая компания перечислит дополнительный доход участнику акции.
Перечисление дополнительного дохода осуществляется Управляющей компанией на банковский счет, реквизиты которого указаны участником акции в заявке на приобретение инвестиционных паев Фонда, однократно.
Первым месяцем с даты первичного зачисления инвестиционных паев Фонда, а также расчетным периодом для выплаты дополнительного дохода принимается срок равный 30 календарным дням.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Приобрести паи, получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».
Made on
Tilda