Принципы онлайн-инвестирования в ПИФы: как безопасно вложить деньги в ПИФ

Разбираемся, как купить пай по интернету и почему Вашим деньгам здесь ничего не угрожает

Считаем выгоду

Покупки по интернету, в том числе и приобретение паев, удобны тем, что экономят время. Тут не надо тратить часы и деньги на поездку в офис и обратно, стоять в очередях, общаться с менеджерами. Несколько щелчков мышкой — и товар (или пай) уже ваш.

Продавать онлайн выгодно и компаниям. Так они экономят деньги на зарплату дополнительным сотрудникам и оплату их рабочих мест, сокращают затраты на аренду. Поэтому финансисты придумывают разные «плюшки», которые помогают вывести людей в онлайн.
акция для читателей «КП»
Кэшбек по ставке 6% годовых в течение первого месяца
Стань пайщиком УК «Система Капитал» и получи дополнительный доход на свой счет*. Минимальная сумма инвестиций — 10 тысяч рублей. Сроки проведения акции — с 15 сентября по 15 декабря 2018 года. Заявку можно оформить на сайте компании. Для получения специальных условий укажите в заявке промокод kp2018.
*Подробности проведения акции.
Например, ПИФы бренда «МТС Инвестиции», Управляющей компании «Система Капитал» и МТС, за счет того, что доступны для инвестирования онлайн, предлагают одну из самых низких комиссий на рынке — от 0,75% в год, а также снижают для дистанционных клиентов минимальный порог входа. Стать пайщиком здесь можно, имея всего 100 руб.

Конечно, 100 рублей — это не инвестиция, так ничего не заработаешь. Но чтобы протестировать продукт, набить руку, можно попробовать начать и с такой суммы.
В целом успех онлайн инвестирования будет зависеть, конечно, не от способа покупки пая, а от выбранной управляющей компании, которая вкладывает деньги пайщиков в разные финансовые инструменты, и конкретного ПИФа.

Сейчас — опять же интернет в помощь — есть открытые рейтинги как самих фондов, так и управляющих компаний. Их можно посмотреть, например, на сайтах pif.investfunds.ru, nlu.ru. Там есть рейтинги качества ПИФов, показатели их доходности за разное время, рэнкинги УК по количеству фондов в их управлении, объему привлеченных средств и т. д.
Есть ли риски?
Многих от онлайн инвестирования удерживает то, что это якобы не безопасно. «В офисе ты отдаешь деньги конкретному человеку. А так — неизвестно кому. Потом попробуй найди свои сбережения», — рассуждают некоторые люди. И, преодолевая километры, идут в офис.

Гарантией того, что деньги при покупке паев онлайн не уйдут в «черную дыру», является репутация и рейтинги управляющей компанией. Есть риски, что, выбирая никому не известную организацию, вы свои сбережения потеряете. Один из принципов онлайн инвестирования в ПИФы — правильный выбор УК.
Деньги за оплату паев при дистанционной покупке можно отправить переводом со своего счета через интернет банк, а можно при помощи банковской карточки (расплатиться наличкой по интернету, как понимаете, возможности нет).
Потом, став пайщиком, всегда будете в курсе того, что происходит с паем. В личном кабинете, не выходя из дома, можно наблюдать за ростом своих вложений.

В случае с ПИФами не действует система страхования вкладов, как с банковскими депозитами. Но вложения в них тоже являются безопасными. Ценные бумаги в составе фондов хранятся не в управляющей компании, а в спецдепозитариях, которые контролируются, как и управляющая компания, Центральным банком. Спецдепозитарии, в свою очередь, не только берегут деньги пайщиков, но и контролируют работу УК, чтобы те действовали в соответствии с законодательными требованиями и в интересах пайщиков, а не в своих.
ЭТО ИНТЕРЕСНО
Преимущества ПИФов: В чем выгода инвестиций в облигационные ПИФы
Облигационные ПИФы инвестируют деньги пайщиков в ценные бумаги надежных компаний или государства. Преимущество этих фондов в том, что стать инвестором здесь можно, имея всего 100 руб. Доход по облигациям выше, чем по вкладам
Как купить пай онлайн
Чтобы купить паи по интернету, не надо быть финансовым или компьютерным гуру. Нужно только, чтобы был компьютер с выходом в интернет.
Весь процесс займет минут 15. Как он будет выглядеть пошагово, рассмотрим на примере сайта «МТС Инвестиции».

Линейка ПИФов «МТС Инвестиции» включает четыре онлайн фонда. Облигационные (рублевый/валютный) и фонды акций (рублевый/валютный). В первом случае средства пайщиков идут на покупку облигаций (подойдет для консервативных людей, которые хотят получать гарантированный доход). Во втором — деньги инвестируют в акции (тут повыше риски, но и заработать можно больше).

Копейка, как известно, рубль бережет. Поэтому при инвестировании в ПИФ имеет смысл выбирать управляющую компанию с невысокими комиссиями (в «Системе Капитал» они составляют 0,75% для облигационных ПИФов и 1,25% для ПИФов акций).

Для тех, кто никогда не инвестировал, будет правильно начать знакомство с облигационного фонда. Это самый простой и низкорисковый ПИФ, который сможет стать отличной заменой депозиту.

На сайте под выбранным фондом есть кнопка «Купить онлайн». Нажав на нее, Вам предложат совершить один из двух вариантов действий. Первый — для тех, у кого есть подтвержденная запись на портале Госуслуг. Тут достаточно ввести свой логин и пароль от кабинета. Если этого нет, нужно вбить личные данные (ФИО, номер, серию паспорта), ИНН и СНИЛС.

Затем надо указать реквизиты Вашего банка. Потом оттуда будут переводиться деньги за покупку паев, а при их продаже — сюда же поступать средства.

Управлять инвестициями можно как через личный кабинет на сайте, так и через мобильное приложение «МТС Инвестиции»: покупать, продавать (погашать) или обменивать пай, следить за доходностью.

Онлайн инвестирование не означает, что при необходимости нельзя будет ни с кем проконсультироваться. На сайте есть телефон горячей линии. Можно бесплатно позвонить по нему и задать вопросы менеджерам.

Историю пайщика читайте в «КП».
По данным ЦБ, за I квартал этого года объемы инвестирования в ПИФы составили почти 86 млрд руб. Средняя доходность фондов была на уровне 14,8% годовых, в то время как ставка по вкладам всего 5−6%.
Как можно заработать больше, чем в банке, инвестируя в ПИФы
Условия проведения акции
Акция проводится Обществом с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» (лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г.) (далее - Управляющая компания) в целях привлечения новых клиентов-физических лиц, ранее не подававших заявки на приобретение инвестиционных паев открытого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Система Капитал - Мобильный.Облигации» (Правила доверительного управления зарегистрированы ЦБ РФ 11.08.2016г. за № 3194) (далее – Фонд).
В акции участвуют первые 2 000 (Две тысячи) физических лиц, подавших Управляющей компании заявки со специальным промо-кодом «kp2018» в течение срока проведения акции, на лицевые счета которых будут зачислены инвестиционные паи Фонда, при условии, что в течение первого месяца с даты первичного зачисления инвестиционных паев Фонда (далее – расчетный период) физическое лицо приобретет инвестиционные паи Фонда на сумму не менее 10 000 (Десять тысяч) рублей 00 копеек (совокупно с учетом первичного приобретения инвестиционных паев) (далее – участники акции).
Срок проведения акции (срок, в течение которого на лицевой счет участника акции должны быть зачислены инвестиционные паи Фонда): с 15.09.2018г. по 15.12.2018 г. включительно.
Управляющая компания перечислит участнику акции 0,5% (ноль целых пять десятых процента) (далее - дополнительный доход) от среднемесячной стоимости инвестиционных паев Фонда, учитываемых на лицевом счете участника акции в течение расчетного периода. Если среднемесячная стоимость инвестиционных паев Фонда, учитываемых на лицевом счете участника акции в течение расчетного периода, превысит 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей, то дополнительный доход рассчитывается Управляющей компанией от 500 000 (Пятисот тысяч) рублей.
В среднемесячной стоимости инвестиционных паев Фонда учитывается стоимость всех инвестиционных паев Фонда, которыми участник акции владеет в течение расчетного периода с даты первичного зачисления инвестиционных паев Фонда на его лицевой счет. В случае если в какой-либо из дней расчетного периода участник акции не владел инвестиционными паями Фонда, остаток стоимости на соответствующий день считается равным нулю.
В течение 14 (Четырнадцати) календарных дней с даты истечения одного месяца с даты зачисления на лицевой счет участника акции инвестиционных паев Фонда (далее - расчетный период для выплаты дополнительного дохода) Управляющая компания перечислит дополнительный доход участнику акции.
Перечисление дополнительного дохода осуществляется Управляющей компанией на банковский счет, реквизиты которого указаны участником акции в заявке на приобретение инвестиционных паев Фонда, однократно.
Первым месяцем с даты первичного зачисления инвестиционных паев Фонда, а также расчетным периодом для выплаты дополнительного дохода принимается срок равный 30 календарным дням.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Приобрести паи, получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».
Made on
Tilda