Больше 100 тысяч россиян работают на мошенников: Как преступники заманивают и кидают доверчивых людей

Для выполнения грязной и опасной работы мошенники используют подставных лиц - дропперов.

Фото: Юлия ПЫХАЛОВА

Про мошенников знают буквально все. Но это не мешает преступников находить лазейки и обкрадывать россиян на миллиарды рублей каждый год. Более того, организаторы преступных схем, как правило, работают из-за рубежа. А для выполнения грязной и опасной работы используют подставных лиц. Их называют дропами или дропперами (в переводе с англ. drop – «бросать»). Кто эти люди? Как мошенники завлекают их в свои сети? И что грозит пособникам преступников? Все это обсуждали в четверг на форуме «Кибербезопасность в финансах», проходящем в Екатеринбурге.

Кто такие дропперы

Эти люди используются для разных целей. Во-первых, для открытия счетов и карточек в банках. Именно на них пострадавшие отправляют деньги, думая, например, что перемещают средства на «безопасный счет в Центробанке» (частая легенда у мошенников). После этого деньги либо отправляются дальше, чтобы запутать следы, либо снимаются наличными в банкомате. А затем передаются мошенникам.

- Как правило, такие услуги стоят 15 тысяч рублей. И многие считают, что ничего такого в этом нет. Но они не осознают, что им грозит. Надо массово и доступно объяснять и показывать, когда таких людей ловят, и они получают реальное наказание, - считает Алексей Войлуков, вице-президент Ассоциации банков России.

Во-вторых, дропперов используют в качестве курьеров. Не все люди готовы идти к в отделения банков или совершать онлайн-операции, поэтому мошенники отправляют к ним доверенных лиц. Те забирают деньги наличными, а уже потом подходят к банкоматам и переводят похищенное на присланные им реквизиты. При этом, как правило, в качестве дропперов обычно используют молодых людей.

- Идет активное вовлечение молодежи – это катастрофа. По нашим оценкам, более 60% дропперов младше 24 лет. Самый молодой – 14 лет. Причем они выявляются с высокой долей вероятности. В наших списках порядка 115 тысяч клиентов, которые имеют признаки дроппера. При этом у них есть дроповоды, которые управляют организованными группами, - пояснил Сергей Велигодский, директор департамента противодействия мошенничеству Сбербанка.

По сути, заманивая легким заработком, преступники ищут, проще говоря, «козла отпущения». То есть, того, кто выполнит роль «крайнего» в случае, если что-то пойдет не так.

Как с ними бороться

Эксперты считают, что надо повышать ответственность для людей, которые помогают мошенникам красть деньги граждан. Чаще всего те, кто отдают свои карты и доступ к счетам, никакой ответственности не несут. Они просто говорят, что потеряли карту, а пин-код был на ней написан. И взятки с них гладки. А вот второй категории так легко все с рук не сходит.

- У меня был свой куратор, который скидывал мне адреса. Я приезжал, и уже обманутые потерпевшие отдавали мне все. После я отправлялся до ближайшего банкомата и отправлял деньги на реквизиты, которые мне давали перед этим, — рассказал в прошлом году один из задержанных дропперов из Самары.

За свою работу он получал 10% от сумм, которые были отобраны у пожилых людей. А чаще всего ущерб измеряется сотнями тысяч рублей. То есть, хорошая прибавка к стипендии или небольшой зарплате в регионе. Правда, вместо этого курьеру грозит до 6 лет тюрьмы.

Эксперты считают, что ответственность нужно повышать. В особенности для первой категории – для тех, кто передает свои карты и счета в пользование другим людям. В МВД даже разработали законопроект на эту тему. Чтобы ввести уголовную ответственность для таких людей. Сейчас документ находится на согласовании с другими ведомствами.

- Дропперство должно быть причислено к опасному социальному явлению. Так же решили проблему фирм-однодневок. Придумали закон - криминализировали вид деятельности. Состав преступления работает. Выявляем и привлекаем к ответственности. Время настало и для закона про дропперов. Профессиональное сообщество, надеюсь, поддержит нас, — заявил Данил Филиппов, заместитель начальника Следственного департамента МВД России.

По его словам, полиция задерживает тысячи молодых дроперов по всей стране – в возрасте от 14 до 24 лет. Причем они используются преступниками не только в финансовых махинациях, но и могут вовлекаться в схемы, связанные с наркотиками и экстремизмом.

Как вовлекают в дропперство?

Схем опять же несколько. Чаще всего заманивают легкими деньгами. Мол, делать ничего не надо. Просто открыл карту, передал ее другому человеку и получил за это деньги сразу. На эту ловушку чаще всего ловят малообеспеченных людей, кому деньги нужны здесь и сейчас. Очень часто это мигранты, приезжие в крупные города из отдаленных городов и поселков, а также студенты.

Второй способ – развод пожилых людей. Как правило, тех, которые уже поддались на уговоры мошенников. Им звонят под видом сотрудников правоохранительных органов. И предлагают поучаствовать в поимке преступников. Мол, надо помочь другим людям спасти свои деньги от мошенников. И для этого надо лишь получить деньги на свою карту, а потом перевести ее на «безопасный» счет. Чаще всего мошенники за это им обещают вернуть потерянные средства. Но, естественно, не сдерживают свои обещания.

КСТАТИ

В июле этого года вступит в силу закон, по которому человека, уличенного в дропперстве, будут отключать от любых банковских систем. То есть, если его карта будет скомпрометирована в одном банке, то информация об этом поступит в ЦБ и его счета автоматически заблокируются в других банках. Эта мера тоже должна охладить многих любителей «быстрых и легких» денег.

СПРАВКА «КП»

Уральский форум «Кибербезопасность в финансах» проходит в Екатеринбурге с 14 по 16 февраля 2024 года. На форуме обсуждают последние тенденции и вызовы в сфере информационной безопасности. «Комсомольская правда» является информационным партнером форума.