В ЦБ раскрыли, какие нарушения были выявлены в Киви банке
Фото: Михаил ФРОЛОВ
Киви банк (QIWI) осуществлял переводы похищенных средств в пользу дропперов и других нелегальных финансовых услуг. Такую информацию озвучили в Центробанке.
«Бизнес-модель банка в значительной степени была основана на проведении высокорисковых операций по электронным кошелькам и переводов, в том числе для теневого игорного бизнеса, криптообменников», — сообщили ТАСС в Банке России.
Банк также делал переводы похищенных средств в пользу дропперов и других нелегальных финансовых услуг. В Центробанке добавили, что вели большую и постоянную работу с финансовой организацией для минимизации ее вовлеченности в подобные операции, но Киви банк из раза в раз использовал различные механизмы обхода этих мер.
Кроме того, по данным ЦБ, банк нарушал закон в части процедур идентификации. Также выявлены многочисленные факты регистрации кошельков на граждан с использованием персональных данных без их ведома.
Ранее Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Киви банка. Регулятор сообщал, что причиной этому послужило нарушение законодательства по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
В ЦБ сообщали, что у Киви банка хватит средств, чтобы вернуть деньги с электронных кошельков граждан. Регулятор напомнил, что обязательства по денежным средствам, размещенным на электронных кошельках граждан, не подлежат страхованию. Следовательно, возврат средств будет проходить уже в ходе принудительной ликвидации или банкротства банка.