Экономист Игошин: частые банковские переводы могут привести к блокировке карты
Фото: Анастасия Осипова. Перейти в Фотобанк КП
Большое количество переводов и резкое изменение объема операций могут привести к блокировке карты. Об этом "Ленте.ру" заявил экономист Сергей Игошин.
Эксперт отметил, что антифрод-системы реагируют на операции, которые не соответствуют привычному финансовому поведению клиента. Банк могут насторожить много входящих или исходящих переводов, платежи без очевидного экономического смысла, а также резкое изменение характера операций.
"Сам по себе необычный платеж еще не означает, что клиент нарушает закон. Банки обязаны реагировать на признаки подозрительной активности, поэтому под проверки иногда попадают и добросовестные клиенты", - сказал он.
По его словам, в таких случаях важно не игнорировать запрос банка, а объяснить смысл операций и при необходимости предоставить документы, подтверждающие происхождение средств.
RT рассказал, что особенно вопросы могут возникнуть при регулярных поступлениях на карту от разных физических лиц. В рамках проверки службы безопасности владельцу счета может потребоваться подтвердить происхождение переводов с помощью чеков и договоров.