Премия Рунета-2020
Россия
Москва
+5°

Если кто-то честно жить не хочет

Банкирам-мошенникам не избежать наказания
Один из топ-менеджеров Bank of the Commonwealth Эдвард Вудард осужден на 23 года и уже начал отбывать срок в федеральной тюрьме.

Один из топ-менеджеров Bank of the Commonwealth Эдвард Вудард осужден на 23 года и уже начал отбывать срок в федеральной тюрьме.

Правительство часто критикуют за то, что банкиров, якобы вызвавших в 2008 году своей неразумной политикой и необузданной жадностью финансовый кризис, никто в Америке не трогает, и они остаются безнаказанными. Газета «Вашингтон Пост» решила показать, что это не совсем так и в связи с этим обращает внимание на деятельность Генеральной инспекции правительственной программы помощи компаниям, пострадавшим во время кризиса (Special Inspector General for the Troubled Asset Relief Program - SIGTARP).

С 2008 года офис этой организации выдвинул уголовные обвинения против 107 банковских служащих высокого ранга. Большинство из них получили тюремные сроки. Агентство было создано для надзора за тем, как используются фонды помощи, выделенные правительством автомобильным фирмам и финансовым учреждениям. В результате возникли десятки судебных дел против менеджеров, которые злоупотребили этими деньгами или проявили некомпетентность и распорядились помощью так неумело, что это принесло большой ущерб. Марк Коннер, президент First City Bank в Джорджии, отправился за решетку на двенадцать лет, признав себя виновным в том, что дал «добро» на выдачу займа людям, которые без ведома банка использовали полученные деньги на покупку принадлежащей этому же банку собственности.

Кэтрин Киссик из Орландо, бывший старший вице-президент Colonial Bank, осуждена на восемь лет за то, что ввела в заблуждение министерство финансов относительно истинных ресурсов банка, чтобы получить от правительства 553 миллиона долларов. Работники SIGTARP нашли несколько серьезных нарушений в деятельности Bank of the Commonwealth в городе Хэмптон Роадз, в штате Вирджиния. Его руководители подделали документы, чтобы получить в 2008 году 28 миллионов долларов по программе TARP (Troubled Asset Relief Program). На самом деле банк был в таком плохом состоянии, что сотрудники федерального резерва отговаривали его сотрудников от подачи заявления на помощь. Те не послушали и взяли от государства деньги. В результате, потеряв 230 миллионов на «плохих» займах, Bank of the Commonwealth обанкротился и закрылся в 2011 году, отчего пострадали многие клиенты. В ходе расследования выяснилось, что один из топ-менеджеров Эдвард Вудард намеренно исказил реальное положение вещей и затеял хитроумную махинацию, в которую оказались вовлеченными несколько девелоперов недвижимости. Эта группа приобрела принадлежащую банку собственность, личный кондоминиум Вударда, а также неудачные инвестиции его сына, причем все это - за деньги, полученные взаймы от банка. Из этих же денег девелоперы оплачивали проценты на займы. Вудард без ведома правления разрешил выдать в долг 11 миллионов долларов человеку, который в тот момент находился под следствием. Позже Вударду пришлось прибегнуть к подделке записей, чтобы скрыть злоупотребления. В прошлом месяце его осудили на 23 года, и сейчас он начал отбывать срок в федеральной тюрьме. Вударду также придется выплатить государству 333 миллиона долларов. Вынесены также приговоры его сыну и всей компании девелоперов-махинаторов.

Штат инспекции SIGTARP небольшой - всего 170 человек. Бюджет - 41 миллион долларов, и эти деньги агентство отработало многократно, вернув 4,7 миллиарда долларов государству и жертвам мошенников. Законодатели ставят в пример работу этой небольшой, но эффективной организации. К примеру, сенатор Элизабет Уоррен (демократка из Массачусетса) недавно высоко оценила достижения офиса специального генерального инспектора, но напомнила, что «еще осталось много работы».

SIGTARP известен в основном успехами в расследовании злоупотреблений банкиров из небольших коммунальных банков. С большими, о которых говорят: «слишком велики, чтобы дать им упасть», пока дела обстоят хуже. Титаны Уолл-Стрит, как правило, уходят безнаказанными. Почему? «Прямые улики в делах маленьких банков добыть значительно легче», - говорит Марк Уильямс, бывший банковский ревизор, который сейчас преподает финансы в Бостонском университете. Но хотя в сетях, в основном застревает мелкая рыбешка, а крупная продолжает гулять на свободе, все же, по мнению Уильямса, работа SIGTARP исключительно важна, поскольку «создает прецедент и демонстрирует, что плохое поведение банкиров нетерпимо и что наказание, которого они заслуживают, последует неотвратимо». Дела, которыми занимается SIGTARP, делятся на несколько категорий. Кристи Ромеро, которая возглавляет этот офис, отмечает, что в первую очередь пристального внимания ее сотрудников удостаиваются банкиры, которые используют хитрые бухгалтерские трюки, чтобы спрятать потери от неудачно выданных займов. А также служащие, обогащающиеся за счет банков. Не меньший интерес вызывают работники, которые искажают отчетность и делают ложные заявления о положения своих финансовых институтов.

«Главным образом, мы ищем ложь и жадность, - говорит Ромеро. - Обычно те люди, которые заходят далеко, стараясь спрятать разного рода махинации, кончают тем, что нарушают ряд законов, а это приводит к заключению на длительные сроки». Почему это агентство действует так успешно? Не только благодаря компетентности и профессиональному рвению сотрудников, поставивших целью проследить, чтобы все 763 финансовых компании, получивших в рамках программы TARP 700 миллиардов долларов, распорядились деньгами подобающим образом. Один из «секретов» - статус SIGTARP. Конгресс наделил его такими же полномочиями, какие имеют правоохранительные органы, борющиеся с уголовными преступлениями. Сотрудники могут производить обыски, конфисковать собственность и арестовывать подозреваемых - так же, как это делает ФБР. И хотя последнее слово остается за министерством юстиции, все же, поскольку руки не связаны, «финансовая полиция» работает быстро и результативно. Кроме того, им помогают коллеги из ФБР, налогового управления, многих других федеральных служб. Это происходит на взаимной основе. По словам Кристи Ромеро, ее команда координирует свои усилия с членами созданной президентом Обамой группой по борьбе с финансовым мошенничеством. Сейчас офис специального генерального инспектора ведет следствие по 150 уголовным и гражданским делам. Средний срок, который получают провинившиеся финансисты - пять лет и девять месяцев, что превышает вдвое национальный показатель отсидки «белых воротничков» за мошенничество.