Отдал свою банковскую карту мошенникам – сядешь в тюрьму: МВД предлагает большие сроки за пособничество

Дропперы оформляют несколько карт, чтобы помочь мошенникам вывести деньги.

Фото: Shutterstock.

МВД отправило в правительство законопроект об уголовной ответственности для дропперов (от англ. drop – «бросать»). Это подставные лица, которые выполняют задания преступников, в том числе телефонных мошенников. Чаще всего эти люди занимаются выводом и обналичиванием похищенных средств.

- Предлагается определить эту деятельность как преступление средней степени тяжести, а в отдельных случаях - как тяжкое преступление, - сообщил в среду Данил Филиппов, замначальника следственного департамента МВД РФ.

Это реальные, причем большие сроки наказания – до 10 – 15 лет лишения свободы. При этом, по оценкам банкиров, так или иначе вовлечены в дропперство более 100 тысяч человек. И, как правило, это молодые люди – от 14 до 24 лет.

«Карту потерял, пин-код на ней записал»

Эти люди используются мошенниками для разных целей. Во-первых, для открытия счетов и карточек в банках. Именно на них пострадавшие отправляют деньги, думая, например, что перемещают средства на «безопасный счет в Центробанке» (частая легенда у мошенников). После этого деньги либо отправляются дальше, чтобы запутать следы, либо снимаются наличными в банкомате. А затем передаются мошенникам.

В среднем дропперы оформляют на себя несколько десятков карт в разных банках (см. графику). Но есть и уникумы. Рекордный случай, выявленный правоохранителями, - 1608 карт у одного дроппера. И мотивация тут очевидна. За каждую открытую карту дроппер получает деньги.

Как правило, услуги по открытию одной карты стоят от 5 до 15 тысяч рублей. Все зависит от региона. Многие дропперы считают, что ничего такого в этом нет. Мол, всегда можно будет сказать, что потерял карту, а пин-код был на ней записан. Сейчас за такой проступок ответственности фактически нет, но, если новый закон все же примут, она станет уголовной.

«Часть преступной цепочки»

Мошенникам желательно максимально запутать следы. Поэтому украденные у жертв деньги часто несколько раз переводят между разными транзитными счетами. Но в конечном итоге все равно выводят в виде наличных. Потому что их дальнейший путь отследить невозможно. И вот для этого используются дропперы-обнальщики.

- Эти люди осознают, что совершают противоправное действие, открывают счета для обналичивания похищенных денег, сами снимают с них украденные средства и наличными передают третьим лицам, оставляя себе процент. Или по заказу неизвестных забирают наличные у жертв, поверивших в легенду о «безопасном» счете, а потом через банкомат кладут их на указанные реквизиты. Все эти люди являются частью преступной цепочки, потому что вовлечены в обналичивание похищенных денег, и несут ответственность, в том числе уголовную, - объяснял в интервью «КП» Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности Банка России.

Если в случае с пассивным дроппером, который просто отдал свою карту другим людям, еще есть шанс, что молодой человек не понял, что помогал мошенникам, то в случае с активным обнальщиком умысел очевиден.

- У меня был свой куратор, который скидывал мне адреса. Я приезжал, и уже обманутые потерпевшие отдавали мне все. После я отправлялся до ближайшего банкомата и отправлял деньги на реквизиты, которые мне давали перед этим, — рассказал в прошлом году один из задержанных дропперов из Самары.

Такие дропперы-курьеры работают за долю от похищенной суммы. Обычно получают от 5 до 10%. А поскольку некоторые «чеки» у мошенников составляют миллионы рублей, то и гонорар в этом случае выходит приличный. Хорошая прибавка к стипендии или небольшой зарплате в регионе. Но… до поры, до времени.

Мошенники ищут крайнего

По сути, заманивая легким заработком, преступники ищут, проще говоря, «козла отпущения». То есть, того, кто выполнит роль «крайнего» в случае, если что-то пойдет не так. И многим людям приходится эту роль сыграть. По данным МВД, полиция задерживает каждый год тысячи молодых дропперов по всей стране. Причем они используются преступниками не только в финансовых махинациях, но и могут вовлекаться в схемы, связанные с наркотиками и экстремизмом. Таких пособников и раньше сажали за кражу или мошенничество, а сейчас наказание для них может стать еще более суровым.

КСТАТИ

Подросткам здесь не место

В Госдуме хотят оградить от этих рисков хотя бы несовершеннолетних. У них еще нет достаточного жизненного опыта. Поэтому они часто попадают в подобные сети, пытаясь заработать довольно большие для них деньги. Открывать собственные счета в банках и получать карты россияне могут с 14 лет, сразу после получения паспорта. Депутаты хотят усложнить этот процесс. И сделать так, чтобы банковский счет подросток мог открыть только при согласии родителя. Тогда получить десятки карт у несовершеннолетнего вряд ли получится. Для расчетов в школьной столовой достаточно и одного куска пластика. Если отпрыску вдруг захочется иметь больше, родители станут задавать закономерные вопросы.

Летом законопроект прошел первое чтение. Его должны принять в осеннюю сессию.

Сколько карт обычно оформляют дропперы

Фото: Дмитрий ОРЛОВ. Перейти в Фотобанк КП