Пять налогов, которые нужно заплатить до 2 декабря: Как узнать, сколько должен отдать государству и как это лучше сделать

Всего налоговая отправила 61,6 млн уведомлений. Из них около 40 млн. в электронном виде

Фото: Иван МАКЕЕВ. Перейти в Фотобанк КП

Каждый год одно и то же. Как говорится, вынь да положь. До 2 декабря нужно заплатить государству налоги на имущество. По факту для физических лиц — это единственные налоги, которые мы платим самостоятельно. Все остальные налоги за нас платит работодатель и другие налоговые агенты — банки, брокеры и т.д. Кто и за что именно должен заплатить? И как не ошибиться в расчетах?

ОНИ УЖЕ ВСЕ ПОСЧИТАЛИ

Раз в год каждому из нас, кто имеет хоть какое-то имущество, нужно немножко поднапрячься - самостоятельно отдать часть своих денег государству. И вот тут часто можно услышать: «Пять тысяч рублей за двушку и тысяча за «девятку»? Да это же грабеж!»

При этом мало кто из таких ворчунов понимает, что, если сравнивать с подоходным налогом или страховыми взносами, это сущие копейки. Ежегодный НДФЛ у среднего жителя страны составляет около сотни тысяч рублей, а страховые взносы, идущие в том числе на будущую пенсию, - больше двухсот тысяч. То есть, каждый год средний россиянин отдает государству свыше 300 тысяч рублей основных налогов и сборов. Никто не кричит «караул, украли», потому что все расчеты и отправления в бюджет за нас делают другие люди — скромные работники бухгалтерий. Но когда речь заходит о том, что нужно отдать свои кровные тысячи, да еще и лично нажать кнопочку «оплатить», жаба начинает придушивать.

При этом делать подавляющему большинству из нас ничего не нужно. Никаких деклараций и прочей бюрократии. Никаких самостоятельных расчетов. Получил уведомление от налоговой, ввел данные карты и заплатил. Быстро и не больно.

НАЛОГИ НА ИМУЩЕСТВО

Это привычные нам ежегодные сборы. Всего у нас три вида имущественных налога: транспортный, на недвижимость и земельный. У всех свои ставки, коэффициенты и правила. Сумма налога, как правило, привязана к стоимости имущества. Чем оно дороже, тем платить нужно больше.

К примеру, налог на недвижимость. Он считается от кадастровой стоимости. Ее пересчитывает один раз в 3 — 5 лет. Из-за этого в какие-то годы она приближена к рыночной, а в другие ее обгоняет или отстает. Конкретные ставки налога зависят от региона. Большинство россиян платят за свои дома и квартиры 0,1% от кадастровой стоимости жилья, то есть одну тысячную. Земельный налог чуть выше — 0,3% от цены участка.

У транспортного налога своя градация. Ставки зависят от мощности автомобиля. Чем больше лошадиных сил, тем выше стоимость каждой «лошадки» (от 2,5 до 15 рублей за штуку). При этом каждый регион сам решает, по сколько брать со своих автомобилистов. Единых правил нет. Максимально высокий коэффициент — в 10 раз выше номинальных ставок. Чаще всего собирают по полной с водителей регионы с высокой концентрацией машин. В частности, Москва, Санкт-Петербург и столичные области.

НАЛОГ НА ВКЛАДЫ…

Этот сбор ввели еще в 2021 году, но из-за пандемии отменили. И в этом году россияне будут платить его впервые — за доходы по вкладам, полученные в 2023 году.

- Налогом облагается не сам депозит, а только начисленные на него проценты, сумма которых превышает произведение одного миллиона рублей и максимальной ключевой ставки Центробанка, действующей на первое число каждого месяца в течение календарного года, - пояснили в ФНС.

Самой высокой ставка ЦБ была на 1 декабря прошлого года — 15%. Значит, если вы получили в виде процентов по вкладам меньше 150 тысяч рублей в прошлом году, то платить ничего не нужно. А если больше, тогда нужно будет отдать 13% с превышения. Например, если заработали в прошлом году 200 тысяч рублей на вкладах, значит налог в 13% нужно будет заплатить с 50 тысяч рублей. То есть, отдать государству необходимо 6500 рублей.

«Письмо счастья» от налоговой может прийти тремя способами

Фото: Иван МАКЕЕВ. Перейти в Фотобанк КП

… И НА СОСТОЯТЕЛЬНЫХ ЛЮДЕЙ

Он действует уже несколько лет. Больше платят те, кто зарабатывает свыше 5 млн рублей в год. В большинстве случаев самому ничего платить не нужно. Работодатель сам отдает, сколько нужно в налоговую. Сначала платит в бюджет 13%, а когда сумма превышает 5 млн, начинает отдавать уже 15%.

Но зачастую бывает так, что состоятельные люди получают доходы в нескольких местах. Работают где-то еще на полставки или получают гонорары за сдельную работу. Плюс у них есть доходы от продажи ценных бумаг, дивиденды от акций и купоны от облигаций. В этом случае может так выйти, что в каждом из этих мест человек получает меньше 5 млн рублей, а в совокупности зарабатывает больше.

В этом случае налоговая сводит воедино все доходы человека. И если видит, что доходы превысили 5 млн рублей, тогда выставляет счет самому человеку. Допустим, за прошлый год он заработал 6 млн рублей. Превышение составляет один миллион. Но с него уже были уплачены 13%. Значит, нужно доплатить лишь 2% от миллиона. Это 20 тысяч рублей.

Напомню, считать ничего самостоятельно не нужно. Все формулы и расчеты есть в наших личных кабинетах налогоплательщика на сайте ФНС. Если вы его еще не завели, очень рекомендую. Всех дел — один раз сходить в налоговую по месту жительства. В личном кабинете можно перепроверить все цифры. И если что-то не сходится, можно сообщить об ошибке онлайн.

ВОПРОС РЕБРОМ

Где найти квитанции?

«Письмо счастья» от налоговой может прийти тремя способами. Во-первых, увидеть вы его сможете в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС. Во-вторых, на портале госуслуг. И в-третьих, в физическом почтовом ящике.

При этом сообщения не дублируются. Если пришло в одном месте, то в другом его быть не должно. Это важно знать, чтобы случайно не оплатить один и тот же налог дважды. Причем не государству, а мошенникам. Те подделывают не только квитанции на оплату жилищно-коммунальных услуг, но и платежки от ФНС.

Всего налоговая отправила 61,6 млн уведомлений. Из них около 40 млн (+17% к 2023 году) – в электронном виде. Остальные — заказными письмами.

КСТАТИ

А как же налог на самозанятых?

Он идет отдельной строкой и не суммируется. То есть, доходы физического лица считаются отдельно, а доходы самозанятого — отдельно. Даже если это один и тот же человек. Напомним, самозанятые платят 4% (при работе с физлицами) и 6% (с юрлицами) от выручки при доходах не выше 2,4 млн рублей в год. Налог на профессиональный доход оплачивается каждый месяц с помощью мобильного приложения.

ВАЖНЫЙ НЮАНС

Участников специальной военной операции (СВО) и членов их семей (супругов и несовершеннолетних детей) от уплаты налога на имущество физических лиц освободили. Такие изменения появились в Налоговом кодексе в августе этого года. Налог на недвижимость не нужно платить за один объект каждого вида: квартира, ее часть или комната; жилой дом или часть жилого дома; гараж или машино-место.

Также льгота распространяется и на транспортный налог — объем двигателя автомобиля (или другого транспортного средства на выбор) в этом случае значения не имеет. Для получения льготы участнику СВО или членам его семьи нужно обратиться в налоговую — лично в инспекцию ФНС и МФЦ, онлайн или по доверенности.

НАИВНЫЙ ВОПРОС

А что будет, если не заплатить налог?

Тогда с 3 декабря на сумму долга начнет начисляться пеня. Ее размер зависит от ключевой ставки (сейчас 21% годовых). Мучить вас формулой не будем. В нынешних условиях это 25,5% годовых. Другими словами, если просрочите платеж на месяц, тогда сумма платежа вырастет на 2% с небольшим. Если на три месяца, то примерно на 6,5%.

Но это еще не все. Если человек очень долго не платит налоги, ФНС имеет право подать на физическое лицо в суд. Тогда должнику будет грозить дополнительный штраф – от 20% до 40% от суммы задолженности. Более того, если долг превысит 30 тысяч рублей, собственник имущества попадет в список невыездных. В этом случае на границе его не выпустят за рубеж.

Сколько налогов собирают с россиян

На имущество - 368 млрд

На вклады - 108 млрд

С повышенного НДФЛ (15%) - 159 млрд

По данным ФНС за 2023 год.

СЛУШАЙТЕ ТАКЖЕ

Контроль за блогерами, маркировка на пиве, отмена комиссии за платежи в Госуслугах: новые законы ноября (подробнее)