Проверка слуха: Будут ли в России блокировать карты за переводы родственникам
В сообщениях к переводу указывайте реальную причину перевода – подарок, благотворительность, возврат долга
Фото: Юлия ПЫХАЛОВА. Перейти в Фотобанк КП
По телеграм-каналам гуляет информация, что россияне больше не смогут совместно оплатить счет в кафе, перевести деньги родственникам или одолжить до зарплаты друзьям. Такие операции якобы теперь блокирует Росфинмониторинг.
«Комсомольская правда» решила проверить эту информацию. Проверка проводилась совместно с проектом «Лапша Медиа», направленного на разоблачение недостоверной информации. Сообщение оказалось фейковым.
Первоисточником информации, которая недобросовестными телеграм-каналами была переиначена в «липу», послужила прямая речь сенатора Ольги Епифановой о том, что «с июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда — если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем или финансировании экстремизма. Под ограничения могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными: частые мелкие поступления, переводы от разных людей без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты».
Но, как объяснил «Комсомольской правде» генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности Эльман Мехтиев, сообщения о том, что Росфинмониторинг будет блокировать любые транзакции, это не просто фейк, это информация, которая фактически ведет к дестабилизации ситуации и всех тех инвестиций, которые делались государством и бизнесом. Да, Росфинмониторинг получил право блокировать транзакции, но только те, которые он посчитает подозрительными.
- Ведомство будет подходить очень тщательно к этой операции, - сказал эксперт.
Действительно, в поправках к так называемому антиотмывочному федеральному закону, которые вступили в силу с 1 июня 2025, указано, что Росфинмониторинг может затребовать у банка приостановить ту или иную операцию, если есть подозрение в экстремистской деятельности или если полученные преступным путем деньги переводятся для их легализации.
- Под подозрение можетт попасть неожиданно большая сумма перевода или перевод на счета тех, кто значатся в базе дроперов и т.д. (дроперами называют граждан, которые предоставляют мошенникам доступ к своим счетам и катратм для реализации мошеннических схем, - Ред.). Поэтому от граждан требуется быть осмотрительными, - предупреждает эксперт.
В Центробанке «Комсомолке» пояснили: «Банки информируют Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также об операциях или действиях клиента, связанных с проведением каких-либо операций, если возникли подозрения, что они совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма».
Но, как ранее рассказал СМИ замглавы службы финансовой разведки Герман Негляд, ведомство не будет заниматься массовыми блокировками. Это будет скрупулезное выверенное решение.
КАК НЕ ПОПАСТЬ ПОД ПОДОЗРЕНИЕ
1. В сообщениях к переводу указывайте реальную причину перевода – подарок, благотворительность, возврат долга и т.д.
- Никаких шуток типа «на взрывчатку» или «взятка» быть не должно. Они могут закончиться блокировкой не только перевода, но и счета, а возможно, и привлечением следственных органов, - предупредили в Роскачестве.
2. Под особым контролем финразведки будет продажа недвижимости, авто или другого дорогостоящего имущества. Поэтому необходимо иметь на руках официальные документы, подтверждающие сделку.
3. Старайтесь избегать переводов от незнакомцев и незнакомцам. Также под подозрение попадут доходы, превышающие официальные.
КОММЕНТАРИЙ ЭКСПЕРТА
Станислав Брагин, старший менеджер Kaspersky Fraud Prevention:
- Добросовестным пользователям бояться нечего: под подозрение, как правило, попадают лица, которые переводят деньги в сомнительных целях. Это, например, злоумышленники, замешанные в схемах отмывания средств, а также дропперы (дропы) — соучастники мошенников, на чьи банковские карты переводятся деньги, полученные нелегитимным способом. Кроме того, на их имя могут оформляться покупки, оплаченные с использованием украденных карт. Большинство современных банков используют продвинутые антифрод-системы, способные с высокой точностью выявлять подозрительную активность. В случае, если перевод был приостановлен ошибочно, пользователи могут обратиться в банк и разъяснить ситуацию. Если транзакция окажется легитимной, ошибку оперативно исправят, и средства будут успешно доставлены адресату.
СЛУШАЙТЕ ТАКЖЕ