Чаще всего блокируют переводы на крупные суммы
Фото: Светлана МАКОВЕЕВА. Перейти в Фотобанк КП
Банки в России начали активнее блокировать счета после подозрительных переводов – это способ борьбы с телефонными мошенниками. Эксперт по мошенничеству Екатерина Дуб объяснила, почему такие меры неизбежны. Об этом пишет «Ридус».
– Эти дополнительные проверки необходимы для того, чтобы банк точно был уверен, что вы не отмываете деньги, полученные преступным путем, или не переводите деньги мошенникам, поэтому без этих блокировок, к сожалению, не обойтись, – подчеркнула Дуб.
По словам специалиста, чаще всего блокируют переводы на крупные суммы, а именно свыше 100 тысяч рублей. При этом система учитывает не только сумму, но и кому направлены деньги. Если перевод отправлен родственнику или между своими счетами – проблем не возникает. А вот переводы людям, ранее замешанным в подозрительных операциях, почти всегда попадают под контроль.
Дуб уточнила, что в большинстве случаев проверка занимает не более получаса. Сначала срабатывает автоматическая система, затем ситуацию оценивает сотрудник банка. Но если операция все же кажется сомнительной, деньги могут «зависнуть» на более долгий срок.
Чтобы избежать лишних блокировок, эксперт рекомендует делить крупные суммы на части. Кроме того, она посоветовала не переводить деньги по просьбам незнакомцев, даже если их история звучит убедительно.