Экономист Бархота: счет могут заморозить за крупные траты
Фото: Александр ГЛУЗ. Перейти в Фотобанк КП
Банк может заблокировать счет клиента из-за перевода денежных средств подозрительному получателю. Об этом в беседе с NEWS.ru рассказал эксперт финансового рынка Андрей Бархота, уточнив, что даже у добросовестных граждан счета часто блокируют по 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов», особенно при проведении крупных транзакций.
Эксперт отметил, что данный закон направлен на предотвращение финансирования терроризма и отмывания преступных доходов, а крупные траты "всегда вызывают большие подозрения", особенно когда речь идет о переводе лицу, которые не приходятся родственником совершающему платеж человеку.
Бархота рекомендовал при необходимости совершить транзакцию на большую сумму подстраховаться и реализовать перевод частями или альтернативными способами. Экономист утверждает, что нет нормативных сроков для разблокировки счета по 115-ФЗ, и поэтому данный процесс может затянуться, пока банк не убедится в чистоте сделки.