ЦБ посоветовал банкам определять источник при внесении крупных сумм наличных
Фото: Артем КИЛЬКИН.
Центральный банк РФ выпустил обновленные методические рекомендации для кредитных организаций, касающиеся определения источников происхождения денежных средств при совершении клиентами операций с крупными суммами наличных. Соответствующее сообщение опубликовано на официальном сайте регулятора.
Обновленный контроль ориентирован на операции физических лиц, если они вносят наличными от 5 млн рублей однократно либо суммарно за месяц, и такие транзакции выглядят нетипичными для бытовых расчетов гражданина или обычного ведения бизнеса компанией. В ЦБ подчеркнули, что меры затрагивают узкий сегмент клиентов и не направлены против добросовестных граждан.
Основная цель рекомендаций — своевременное выявление подозрительных операций, направленных на легализацию доходов, полученных преступным путем, и предотвращение ввода теневой наличности в официальный оборот. Разработанный порядок соответствует международным стандартам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
Новый документ систематизирует и объединяет ранее изданные указания Банка России по этой тематике. С его выходом предыдущие рекомендации регулятора, касающиеся контроля оборота наличных средств неустановленного происхождения, признаются утратившими силу.
Ранее ЦБ России перечислил признаки, по которым банк заподозрит мошенничество. В регуляторе отметили, что снятие денег после оформления кредита может вызвать подозрения банка.