Ян Арт, главный редактор Finversia.ru, вице-президент Ассоциации региональных банков России расскажет, что такое рынок форекс, как построить свою работу на нем, какую стратегию выбрать.
Задавайте, пожалуйста, свои вопросы.
ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ НАШИХ ЧИТАТЕЛЕЙ:
Что такое форекс-рынок? Каков его объем и география?
Forex — название международного межбанковского валютного рынка. Сокращение от Foreign Exchange Market. Широкое распространение Интернета в 1990-х сделало валютный рынок форекс доступным практически всем обитателям планеты. Его ежедневный оборот — около $4 триллионов. Это самый масштабный сегмент мировой финансовой индустрии. И самый виртуальный: физически его пощупать нельзя, это — всемирное виртуальное пространство, где оперируют банки, страховые компании, инвестиционные и пенсионные фонды, брокерские фирмы и миллионы частных инвесторов. Здесь ежесекундно меняются уровни спроса и предложения, а значит, и стоимость той или иной валюты, измеряемая тем, сколько за неё предлагают другой валюты.
Рабочие площадки форекса — региональные валютные рынки, взаимосвязанные новейшими информационными технологиями. Наиболее значимые: новозеландский и австралийский (Веллингтон и Сидней), азиатский (Токио, Сингапур и Гонконг), европейский (Лондон, Франкфурт-на-Майне, Цюрих, Париж) и американский (Нью-Йорк, Торонто, Чикаго, Лос-Анджелес). Поэтому форекс — не только самый быстрый, но и круглосуточный всемирный магазин денег. Перерыв в торгах происходит лишь раз в неделю: с 01:00 субботы по Гринвичу (время закрытия американских бирж) до 21:00 воскресенья по Гринвичу (время открытия торгов в Новой Зеландии, где уже наступает утро понедельника).
Объясните, пожалуйста, на пальцах, как работает форекс!
Схематично типовая сделка на форексе выглядит так. Допустим, вы считаете, что курс евро к доллару сейчас будет повышаться, и отдаёте приказ на открытие сделки. То есть покупаете энную сумму евро за энную сумму долларов. Если прогноз верен, сделка приносит вам некую прибыль (в зависимости от того, насколько повысился курс). Её можно зафиксировать, отдав приказ на закрытие сделки. Если же прогноз неверен, сделка приносит вам некий убыток — в зависимости от того, насколько понизился курс. При этом брокер увеличивает ваши возможности, предоставляя кредитное плечо (самое популярное — х100). Таким образом, располагая депозитом в $1000, вы можете открывать сделки на сумму до $100 000.
В принципе сделки на форексе выглядят проще, чем запуск программы стиральной машины. Шаг первый: выбираете «направление сделки», например, купить евро, продать доллар. Второй: выбираете сумму сделки, допустим — $10 000. При кредитном плече х100 ваши затраты — всего $100. И шаг третий: вы открываете сделку. Допустим, в этот момент курс пары евро/доллар составляет 1,4052, и в течение трёх часов он вырос до 1,4152, то есть на 100 пунктов (пипсов). Вы считаете, что рост курса может остановиться, и закрываете сделку.
Что же в итоге? Открывая сделку, вы купили евро на $10 000, по курсу 1,4052, получается — 7116,42 евро. Закрывая сделку, вы их продали по новому курсу и получили 10 071 доллар 16 центов. Комиссия брокера составила 3 пункта, в данном случае — $3. Итого, вложив сотню, вы получили «чистых» 68 долларов 16 центов.
Однако с той же вероятностью курс мог и понизиться. Увы, тогда бы вы оказались в убытке, который вычитается из вложенных в сделку $100 (вы потеряли бы все вложенные деньги — то есть свои $100). Посему все эксперты и форекс-брокеры (во всяком случае — добросовестные) постоянно напоминают: самый прибыльный в мире финансовый рынок является и самым рискованным. Интернет-платформы брокеров традиционно оснащены предупреждением-просьбой «трезво оценить, насколько риски рынка форекс приемлемы для вас».
В чем рынок форекс выигрывает по сравнению с другими финансовыми рынками?
Принципиальны «кризисные» преимущества форекса. Этот рынок оперирует огромными средствами, никак не привязанными к какому-либо материальному носителю или границам, не связанными с условиями изготовления, хранения, транспортировки и даже спросом. В отличие от фондового рынка на форексе не сказываются сложности с переоценкой стоимости активов, падением производства, изменением таможенных барьеров. Пресловутой проблемы ликвидности попросту не существует, ибо именно деньги — главный товар. Именно в период финансовых кризисов преимущества форекса перед другими вариантами инвестиций возрастают, поскольку рост динамики колебания курсов создаёт условия для увеличения прибыли.
Не менее важны экономия времени и возможность самому контролировать свои сделки, совершая в режиме реального времени необходимые валютные манёвры. Взлёты и падения валют заставляют многих нервничать. Опасаясь потерь, люди пытаются «переложиться» — конвертировать свои сбережения в растущую валюту. Последний такой пример — конец 2014-го и весь 2015 год, когда в российских банках возникали очереди клиентов, которые стремились досрочно забрать свои депозиты, дабы перевести рубли в доллары. В иные периоды происходили обратные процессы, и в обоих случаях — потеря процентов и дополнительная маржа за обмен. Форекс же позволяет совершать необходимый манёвр, во-первых, почти без потерь (минимальная комиссия брокеру), во-вторых, молниеносно, в-третьих, с возможной прибылью для себя.
Зачем идти на форекс?
Форекс — не источник «бесплатных» денег. Не место моментального обогащения. Не способ найти деньги «потому что надо». Форекс — не для покупок. Он для капитала — чтобы хладнокровно и планомерно его увеличивать. Будем реалистами. Этот рынок хорош исключительно в качестве «авангарда» той армии, которая ведёт бой за ваши доходы и капиталы.
Хорошо управляет деньгами тот, кто использует максимальный диапазон разных видов инвестиций: скучные и предсказуемые банковские депозиты, драгоценные металлы, наличный резерв, возможно — вложения в фондовый рынок. То есть полноценный инвестиционный портфель, где находит своё место и форекс-трейдинг. Подобная идеология ещё экзотична для российского рынка, но обретает всё больше сторонников.
Ещё в прошлом веке в России появился вариант для тех, кому уже недостаточно банковского вклада, но кто ещё не готов самостоятельно выйти на финансовый рынок: ПИФы и ОФБУ. Это механизмы коллективного инвестирования путём передачи своих средств в доверительное управление профессиональным менеджерам. В последние годы «цена входа» на эти рынки постоянно снижалась, и во многих банках и управляющих компаниях пай можно было приобрести буквально за 1–2 тысячи рублей.
Однако российский фондовый рынок, как и вся страна, изрядно подвержен «голландской болезни», поскольку мы сидим на сырьевой игле. Десять лет сырьё дорожало, акции наших компаний росли, и — сотни биржевых компаний показывали впечатляющие результаты. Большинство использовали простую тактику: «купить и держать». Что даёт основание усомниться в профессионализме отечественных «профессиональных управляющих». Многие из них, похоже, усвоили только первую половину известной истины: «На растущем рынке выигрывает любой, профессионал выигрывает и на растущем, и на падающем рынках».
И тут возникает тема самостоятельного трейдинга. Но главное правило игры на бирже — ежедневно следить за экономическими новостями и вообще «быть в курсе».
Можно ли зарабатывать на форексе «без отрыва от производства»?
Вполне. Круглосуточный режим работы рынка даёт для этого широчайшие возможности. Те, например, кто работает по традиционному графику (утро и день), могут включиться в американскую сессию рынка — по московскому времени она длится с 14:30 до 22:30. Для занятых во второй половине дня подходит европейская сессия (с 8:30 до 16:30). Ну а музыкантам, актёрам, профессиональным бездельникам и автору этих строк, ведущим «ночной образ жизни», удобнее всего азиатская сессия — с 01:30 до 9:30.
Можно работать, даже не находясь возле компьютера. Платформа интернет-трейдинга предлагает множество инструментов — отложенные ордера, стоп-лоссы, тейк-профиты, трейлинг-стопы — чтобы, задав определённые параметры, вы могли регулировать свою торговлю в автоматическом режиме. Вопрос лишь в том, как определить эти параметры?
Известный тезис об «информационной экономике» в полной мере передаёт суть рынка форекс. Именно информация становится той осью, вокруг которой закручено движение валютных курсов. Этот всемирный «магазин», в котором определяется «цена денег» — всеобщего экономического эквивалента, — весьма чувствителен ко всему, что происходит в мировой экономике.
Но сама по себе информация ещё ничего не значит. Важно её производное — тот анализ, на основе которого можно спрогнозировать поведение валют на рынке. Для рынка форекс, как и для классической биржи, наиболее значимы два типа анализа — фундаментальный и технический.
Фундаментальный анализ опирается на события в сфере экономики, которые могут повлиять на динамику курсов валют и драгоценных металлов. Но ежедневный объём такой информации чрезвычайно велик, и в одиночку его обработать просто нереально. Поэтому принципиально важно вычленить значимые для котировок события. К их числу относится всё, что непосредственно связано с валютным рынком. Например, заявления топ-менеджеров мировых финансовых организаций, выступления руководителей стран — эмитентов основных мировых валют с оценкой состояния национальной экономики. Как правило, на валютный рынок влияют результаты встреч G7 и G20.
Второй важнейший источник значимой информации — обнародование показателей о состоянии экономики ведущих экономических держав. Например, пессимистический отчёт о безработице в США традиционно влечёт за собой снижение курса доллара. К числу ключевых факторов относятся также цены на сырьё, прежде всего — на драгоценные металлы и нефть.
Технический анализ оперирует с динамикой курсов валют. Его основной инструмент — графики котировок форекса. Они называются таймфреймами и подразделяются по периодам времени: минутный, пятиминутный, часовой, четырёхчасовой, суточный, недельный, месячный, годовой и т.д. На долгосрочных таймфреймах (часовых и выше) меньше ложных движений («рыночного шума»), что позволяет выделить так называемые графические модели и основные линии тренда той или иной валюты. По таким графикам можно выстроить более или менее объективный прогноз дальнейшего движения их курсов. Форекс-аналитики и профессиональные трейдеры рекомендуют проводить такой анализ еженедельно, до открытия очередной торговой недели на рынке.
Какую стратегию выбрать?
Форекс — дело интимное. Каждый трейдер выбирает свой собственный стиль игры — в зависимости от средств, которые он готов вложить в этот рынок, желаемых целей по прибыли и, наконец, просто склада характера. Кто-то поверяет гармонию алгеброй с помощью технического анализа. Кто-то пытается создать «робота» в полном соответствии с законами Айзека Азимова — чтобы своими действиями или бездействием он ни в коем случае не нанёс вреда человеку.
Есть и более «трезвые» варианты. Для многих, например, важно подобрать такие варианты, чтобы форекс отнимал минимум времени и не наносил ущерба основной работе. Самым подходящим для них может стать свинг-трейдинг — когда используются трёх–пятидневные колебания рынка.
Другие готовы долгое время не открывать сделки и, оставаясь фактически вне рынка, только присматриваются к нему (на профессиональном сленге — «сидеть на заборе»), чтобы начать работать уже «наверняка». Третьи разделяют давнюю истину, что «лучше синица в руке, чем журавль в небе», и предпочитают играть на маленькую, но быструю прибыль. Такой метод называется скальпинг, или пип-трейдинг (на сленге — пипсовка). Трейдер (скальпер, пипсовик) открывает позицию, дожидается повышения курса на несколько пунктов и тут же сделку закрывает, фиксируя прибыль буквально в несколько долларов. Есть, разумеется, и те, кто готов к серьёзным и агрессивным «сражениям».
Однако наиболее надёжный вариант, по мнению многих экспертов, — работать на рынке в соответствии с последовательной торговой стратегией. По существу, это продуманный алгоритм действий-реакций трейдера на достижение той или иной валютой определённых рыночных индикаторов. Основываясь на данных технического анализа, торговая стратегия позволяет определить: когда открывать сделку на покупку той или иной валюты, когда — на продажу, а когда — воздержаться от действий и оставаться «вне рынка», выжидая более удачной конъюнктуры.
На базе технического анализа создано несколько «дежурных блюд». Вот только некоторые популярные торговые стратегии: торговля по линиям Боллинджера; торговля на основе скользящих средних; торговля на основе прорыва уровней сопротивления; торговля по системе «Аллигатор». Изучить их можно на курсах форекс или на специализированных сайтах. Как отметил когда-то знаменитый гуру валютного рынка Ларри Уильямс, у «краткосрочной торговли» есть свои «долгосрочные секреты».
Как всё это изучить?
Как там сказал Уоррен Баффет? Инвестируйте в то, что хорошо изучили. Неофитам форекса часто представляется этакой «вещью в себе». Техника открытия сделок, анализ рынка, движение валютных курсов — всё это поначалу кажется безумно сложным. В результате новички часто впадают в две крайности — играть «на авось» или вовсе отказаться от форекса.
Между тем освоить торговлю на этом рынке вполне по силам. При этом успешным может быть и неспециалист. Не надо только полагаться «на авось», да и знания букваря и четырёх арифметических действий тоже недостаточно. Есть два основных пути для любого жаждущего познать форекс. Правда, в отличие от традиционного богатырского перекрёстка, здесь не указано, где потеряешь коня, а где — обретёшь успех и славу. И всё-таки попробуем наметить возможные маршруты.
Один из путей — учиться самостоятельно. Благо в Интернете множество сайтов, на которых публикуются обучающие статьи по рынку, подробные описания торговых стратегий, форекс-прогнозы, cловари терминов рынка форекс, видеоуроки и много чего ещё.
Второй путь — записаться на специальные курсы. Их, как правило, открывают наиболее крупные брокерские компании и дилинговые центры. Здесь преподают методику реальной торговли на валютном рынке через Интернет, различные системы и приёмы торговли в зависимости от ситуации на рынке, основы прогнозирования и анализа рынка. Обучающие программы обычно рассчитаны на 30–40 часов учебных занятий.
Ещё одна составляющая — книги о рынке форекс. Среди наиболее интересных — «Долгосрочные секреты краткосрочной торговли» Ларри Уильямса, «Малая энциклопедия трейдера» Эрика Наймана, «Кризис мирового капитализма» Джорджа Сороса, «Воспоминания биржевого спекулянта» Эдвина Лефевра, «Основы биржевой торговли» Александра Элдера.
Этот список я мог бы продолжить и уверяю вас — действительно стóящими книгами. Но… По статистике, более 90% тех, кто попытался играть на бирже или на рынке форекс, — проигрывают. И, разочаровавшись, уходят. Остаётся только каждый 10-й. Они умнее тех, кто ушёл? Нет. Многие из них не прочли тех умных книг, что штудировали первые, не проходили специальных курсов обучения и не вникли в тонкости технического анализа.
Зато они сумели обойти все те ловушки, которые рынок форекс расставляет своим пилигримам. Есть, наверное, в этом некая высшая логика: зачастую те, кто умеет обогнуть рифы и мели, добиваются больше, чем те, кто на «отлично» освоил лоцию и науку кораблевождения. Потому что трейдинг — это не только наука. Это ещё и искусство. Искусство властвовать над собой.
ТЕМЫ ВСЕХ ОНЛАЙН-КОНФЕРЕНЦИЙ
КАК СЕГОДНЯ РЕГУЛИРУЕТСЯ РЫНОК ФОРЕКС В РОССИИ?
КАК СОВРЕМЕННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ ДЕЛАЮТ ЗАРАБОТОК НА ФИНАНСОВЫХ РЫНКАХ ДОСТУПНЕЕ?
ЧТО ТАКОЕ ФУНДАМЕНТАЛЬНЫЙ АНАЛИЗ? И КАКИМ БУДЕТ КУРС РУБЛЯ?
ЧТО ТАКОЕ ФУНДАМЕНТАЛЬНЫЙ АНАЛИЗ? И КАКИМ БУДЕТ КУРС РУБЛЯ?
Благодаря развитию технологий финансовые рынки стали доступнее. Сегодня начать работать на них может каждый без дополнительной подготовки и специального высшего образования. Для этого достаточно лишь открыть счет в одной их форекс-компаний и зачислить на него небольшую сумму денег.
В этой конференции аналитик ООО «ИнстаФорекс» Александр Давыдов ответит, как правильно интерпретировать информацию о мировой экономике и политике при торговле на рынке форекс, и затронет тему перспектив российской национальной валюты.
ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ НАШИХ ЧИТАТЕЛЕЙ:
Как правило, пользуются краткосрочными информационными сигналами. А есть ли долгосрочные новости, влияющие на будущее курса евро/доллара? Все говорят, что доллар будет сильным еще года два, не меньше.
Самым надежным долгосрочным показателем является разница в процентных ставках. Проще говоря, валюта, по которой ставка рефинансирования выше, будет постепенно укрепляться по отношению к той, по которой она ниже. Остальные экономические показатели будут оказывать влияние только на темпы данного процесса. Учитывая, что ЕЦБ намерен сохранить нулевую ставку рефинансирования до конца 2017 года, а ФРС постепенно будет ее повышать, то доллар будет неминуемо укрепляться против евро. Вопрос только в том, как быстро это будет происходить. На это будут влиять уже другие макроэкономические показатели, такие как уровень безработицы, инфляция, рост ВВП и другие.
На рынке форекс можно торговать только валютой или ценными бумагами тоже?
Форекс - это валютный рынок, инструментами являются валютные пары. Однако, многие компании, в том числе зарубежные, для удобства клиента предоставляют возможность наряду с валютой торговать и другими инструментами, например, контрактами на акции, а также на биржевые индексы или сырье.
Я Клиент европейской компании, крупного форекс-брокера. Вопрос, почему ЦБ РФ не разделяет офшорные компании и крупные европейские компании с лицензиями, с большой историей, на которые можно равняться и брать их в пример.
Форекс регулируется не только в Европе. Есть и другие страны, в которых активно развивается или уже достаточно развита система финансовых рынков. Поэтому было бы некорректно выделять компании, зарегистрированные в одних государствах, ущемляя другие. В соответствии с законом РФ "О рынке ценных бумаг" иностранная форекс-компания может получить аккредитацию в ЦБ РФ. Логично предположить, что в процессе рассмотрения будут учитываться уже имеющиеся лицензии и после аккредитации у компании будут те же возможности для работы в РФ, что у форекс-дилеров, получивших нашу лицензию.
На какие новости обращать внимание, чтобы правильно предсказать курс?
Некоторые взаимосвязи, такие как стоимость нефти и курса рубля, очевидны почти для любого гражданина РФ. Не стоит упускать из виду и изменение положения страны на политической арене (например, конфликты между государствами).
Для проведения более глубокого и точного фундаментального анализа используются статистические данные, которые публикуют госорганы и центральные банки. Такие параметры как ВВП, безработица и процентная ставка центрального банка важны практически для всех государств, но полного универсального набора показателей для любой валюты не существует, так как экономика каждой страны уникальна.
Чтобы новость была опубликована, журналистам требуется время на её обработку. Как получить информацию не с опозданием, а сразу?
Экономическая статистика публикуется государственными структурами и заранее известно, в какой день и какое время выходят те или иные данные. На сайтах многих форекс-компаний предлагаются "форекс-календари", в которых оперативно отражаются выходящие показатели, оказывающие влияние на курс валют.
Первое время, может быть, сложно разобраться в том, что конкретно означает та или иная цифра, для этого на сайтах компаний публикуется профессиональная аналитика, которая дает развернутые и понятные объяснения, что и почему происходит на рынке.
Что будет с рублем?
Последние несколько месяцев рубль остается относительно стабильным, несмотря на рост стоимости нефти. Если смотреть на фундаментальные факторы, то пока нет причин для укрепления рубля, скорее наоборот, так как согласно статистическим данным в экономике России продолжается спад. Поэтому в долгосрочной перспективе рубль будет постепенно слабеть, но медленно и не так резко, как это было в прошлом или позапрошлом годах.
Что будет с долларом и евро?
Хотел бы отметить, что евро-доллар – самая популярная валютная пара на рынке форекс. Периодически мы видим, что евро укрепляется. Однако, если смотреть на долгосрочный период, то доллар относительно евро дорожает уже несколько лет подряд. Это связанно с тяжелой экономической ситуацией в Европе, на которую указывают высокая безработица и дефляция. Тем временем, в США видны все признаки улучшения экономики, что привлекает инвестиции в эту страну. Стоит обратить внимание и на процентные ставки, которые в Европе еще долго будут сохраняться сверхнизкими, а в США, наоборот, повышаться. Таким образом, мы будем и далее наблюдать постепенное укрепление доллара против евро в долгосрочной перспективе.
Это не означает, что евро будет падать по отношению к доллару каждую неделю – для того, чтобы узнать краткосрочный прогноз и быть осведомленным о каждом колебании курса нужно следить за новостями или читать аналитику. Однако, в итоге, по нашему мнению, доллар окажется сильнее.
КАК СОВРЕМЕННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ ДЕЛАЮТ ЗАРАБОТОК НА ФИНАНСОВЫХ РЫНКАХ ДОСТУПНЕЕ?
Старший аналитик АНО ДПО "Международная академия инвестиций и трейдинга" Алена Афанасьева отвечает на вопросы по теме: «Почему финансовые рынки стали доступнее для населения? Как использовать современные технологии для заработка на финансовом рынке? Какие новые возможности появились для тех, кто хочет начать работать на рынке форекс?»
ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ НАШИХ ЧИТАТЕЛЕЙ:
Основными претензиями к форекс-брокерам являются проскальзывания. Поясните, что это такое, и как его избежать?
В моменты повышенной волатильности или пониженной ликвидности может возникнуть такая ситуация, когда в терминал поступают котировки с большой разницей между друг другом. Это и приводит к тому, что сделки могут исполняться по ценам, отличным от установленных в ордере. Такая ситуация называется «проскальзывание». Чтобы избежать проскальзывания нужно, во-первых, выбирать компании с надежными поставщиками ликвидности, а во-вторых, снижать торговую активность или выходить из рынка во время чрезмерно высокой волатильности или слишком низкой ликвидности.
Как вы относитесь к тому, что в России ограничили размер кредитного плеча на форексе - 1:50?
В мировой практике традиционным для рынка форекс является кредитное плечо 1:100. Плечо в размере 1:50 не соответствует установившейся мировой практике.
Хочу попробовать торговать валютой, но боюсь. Где можно научиться? Но чтобы нормально преподавали, а не сказки про белого бычка рассказывали...
В настоящее время многие компании предоставляют возможность пройти обучающие курсы по торговле на финансовом рынке. Одной из них является Международная академия инвестиций и трейдинга, которая была открыта в 2003 году, и является первым в России образовательным учреждением для трейдеров. В программе обучения Академии можно найти курсы для начинающих и профессиональных трейдеров.
В банках курс обмена валют сейчас просто дикий. А если форекс-счет открыть, то выгоднее будет? Как вообще можно зачислять и выводить деньги из форекс-компании? Берется ли тоже какая-нибудь комиссия?
Курс покупки и продажи валюты на рынке форекс действительно более выгодный, чем в банковских обменниках. Однако обменять рубли на евро в форекс-компании не получится, поскольку они предоставляют возможность только заработать на разнице курсов, а не возможность совершить конверсионную операцию. Т.е. если вам нужны средства в валюте, например, для поездки в отпуск, то вам придется воспользоваться традиционным способом покупки валюты через банковскую кассу.
Наиболее популярным способом зачисления и снятия средств являются банковский перевод (или банковская карта), который предполагает уплату соответствующих банковских комиссий. Размер комиссий всегда можно узнать на сайте банка, которым вы пользуетесь, или на сайте форекс-компании.
В какой компании лучше открыть счет, если я еще новичок.
Выбор компании для старта трейдерской деятельности очень важен, поскольку первый опыт зачастую формирует отношение ко всей отрасли в целом. Мы рекомендуем выбирать крупные и известные компании, которые много лет существуют на рынке и имеют положительные отзывы в интернете.
Все, конечно, здорово. Только смущает маленькая деталь: форекс-компании - чисто брокеры, или они играют с клиентов. Вот никак не могу понять, выходят мои малюсенькие сделки на глобальный рынок или нет?
Один из мифов о торговле на форекс заключается в том, что минимальные суммы, порядка 100 долларов, которые вы зачисляете в форекс-компанию, сразу попадают на мировой рынок. В действительности в мировой практике форекс-компании агрегируют заявки клиентов на покупку и продажу, получая совокупную позицию на покупку одной валюты и на продажу одной валюты. Эти позиции «неттируются», т.е. требования по одной валюте засчитываются против обязательств по этой же валюте, и получается чистое сальдо. Это сальдо обычно выводится на внешнего контрагента – прайм-брокера или поставщика ликвидности. Таким образом форекс-компании страхуют свои риски.
Есть ли смысл торговать разными экзотическими валютными парами? Или лучше не мудрствовать и на доллар/рубль, евро/рубль ставить?
Мы рекомендуем работать с теми активами, которые вы лучше всего знаете.
Какой процент тех, кто выигрывает в валютном трейдинге (то есть в плюс работает)? А сколько тех, кто убытки получает? Наверняка такая статистика ведется...
Согласно данным Forex Club прибыль получают около 50-60% трейдеров, имеющих достаточно большой объем средств на своих счетах. Доля трейдеров с небольшими счетами, получающих прибыль, находится около 20-30%. При этом около 70-80% трейдеров остаются «при своих», имея результат около плюс-минус 100 долларов.
А если валюту купить и держать на форекс-счете, там процент какой-то полагается? А то в банках совсем маленький стал, а торговать активно как-то не хочется...
Обычно форекс-компании, не совмещающие этот бизнес с банковским и не имеющие соответствующих лицензий, не могут выплачивать клиентам проценты на средства на счете в виде денежных средств. Однако многие форекс-компании могут предоставлять своим клиентам различные бонусы и подарки или, например, снижать размер комиссий, чтобы стимулировать клиентов держать средства на счетах.
Помимо валюты, что-то еще можно купить у форекс-брокеров. Акции, облигации, например.
Согласно законодательству, российские форекс-дилеры могут предоставлять возможность работать только с валютными парами. Зарубежные компании могут предоставлять и другие финансовые инструменты такие, как контракты на энергоносители, металлы, акции и тп. Детальный список инструментов, которые доступны для торговли в той или иной форекс-компании, обычно размещен на ее сайте.
Все говорят о том, что заработать на финансовом рынке стало проще. Объясните, какие факторы на это повлияли?
Действительно, зарабатывать на финансовых рынках сейчас гораздо проще, чем даже 5-7 лет назад. Основная причина в том, что стремительное развитие технологий сделало финансовый рынок гораздо ближе к рядовым гражданам, чем раньше. Если несколько лет назад для того, чтобы работать на финансовом рынке, надо было установить на компьютер профессиональное программное обеспечение, предварительно открыв счет в финансовой компании, то сегодня для этой же цели достаточно зайти на сайт и заполнить простую форму регистрации.
Во-вторых, общая тенденция к упрощению всего вокруг привела к тому, что теперь вы можете зарабатывать на тех инструментах, которые вы знаете и которыми пользуетесь в реальной жизни. Если раньше финансовые компании предлагали своим клиентам более сложные финансовые инструменты, например акции добывающих компаний занимающихся добычей сырья или еще чем-то, что далеко от рядовых граждан, то теперь наряду с такими активами, финансовые компании предлагают более простые, например валюту. Ведь все знают, что такое доллар или евро!
С чего стоит начать работу на финансовом рынке?
В первую очередь, стоит пройти обучение. К счастью, сейчас, в отличие от, например, ситуации 10-летней давности, большинство компаний предоставляют различные обучающие курсы своим клиентам. Во-вторых, необходимо попробовать свои силы на демо-счете. Это позволит освоиться на финансовом рынке, узнать условия торговли и научиться базовым вещам. Ну и только после этого, стоит открывать реальный счет. При этом критически важно, не зачислять на счет все деньги которые у вас есть. Лучше всего начать с небольшой суммы, которую, в случае непредвиденных вами обстоятельств, вам будет не жалко потерять.
Какая торговая платформа подойдет для тех, кто только начинает работать на финансовых рынках?
На мой взгляд, наиболее простой и понятной для начинающих трейдеров является торговая платформа Libertex. Платформа Libertex отражает потребность рынка в принципиально новой технологии инвестирования, открывающей доступ ко всем сегментам финансового рынка. Libertex позволяет работать с самыми популярными финансовыми инструментами (валютами, металлами, акциями, энергоносителями, индексами и т.п.) из одного терминала на всех типах стационарных и мобильных устройств без дополнительных настроек и специальной подготовки.
Ключевое преимущество Libertex – все аспекты трейдинга, такие как спреды, маржа, лоты, находятся внутри ядра системы. Все что нужно знать – это сумма сделки и направление движения актива. При этом пользователю доступно большое количество инструментов технического анализа, а также готовые фундаментальные инвестиционные идеи. Таким образом, работа на финансовом рынке не требует от начинающих инвесторов глубоких знаний финансового рынка, в то же время профессиональные трейдеры имеют доступ к мощному арсеналу теханализа.
Подойдет ли терминал Libertex для тех, кто уже работал с другими платформами?
Да, безусловно. Терминал Libertex будет удобен не только начинающим трейдерам, но и профессионалам, поскольку в нем содержится значительное количество инструментов для проведения технического анализа рынка. Кроме того, использование современных технологий позволяет веб-терминалу работать достаточно быстро, чтобы удовлетворить наиболее требовательных трейдеров. Для того, чтобы работать с терминалом было наиболее удобно при разработке Libertex было учтено мнение более 10 000 трейдеров.
ЧТО ТАКОЕ БИНАРНЫЕ ОПЦИОНЫ?
Сегодня все чаще можно увидеть рекламу бинарных опционов. Что это за финансовый продукт? Какие преимущества и риски возникают у тех, кто решил им воспользоваться?
Присылайте Ваши вопросы на онлайн конференцию на сайте kp.ru «Что такое бинарные опционы?». На них ответит директор департамента клиентской поддержки компании ООО «Леон Инвест» (бренд BNB Options) Вениамин Прохоров.
ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ НАШИХ ЧИТАТЕЛЕЙ:
Что представляет собой такой финансовый инструмент, как бинарные опционы?
Бинарные опционы — это такой финансовый инструмент, где стоимость заранее фиксированная (размер прибыли или убытков известен еще до заключения сделки). Трейдеру нужно всего лишь определить, в каком направлении изменится цена базового актива.
В чем разница бинарных опционов и рынка форекс?
Основное отличие бинарных опционов от форекса в том, что участнику финансового рынка не нужно для получения прибыли точно определять, насколько изменится цена базового актива за определенный промежуток времени. Главное, определить верное направление изменения цены. И даже если цена сдвинется всего на один базовый пункт, трейдер гарантированно получит прибыль.
Насколько высоки риски в торговле бинарными опционами?
Деятельность на финансовом рынке всегда сопряжена с повышенным уровнем рисков. И совсем неважно, торгует человек на рынке бинарных опционов или на рынке форекс. Используя правила управления капиталом, правила мани- и риск-менеджмента, участник рынка может свести все возможные риски к минимуму.
Почему бинарные опционы в последнее время стали настолько популярным финансовым инструментом?
Дело в том, что бинарные опционы считаются высокодоходным финансовым инструментом, поскольку доходность от сделок в несколько раз превышает доходность размещения такой же суммы, например, в инструменты фондового рынка или на депозит.
В интернете часто пишут, что заработок на бинарных опционах зависит от случайностей и везения. Так ли это?
К сожалению, это одно из самых распространенных заблуждений в отношении бинарных опционов. Основываясь на том, что успех в работе с бинарными опционами зависит исключительно от удачи, заработать на такой торговле невозможно. Заключение сделок наобум, полагаясь исключительно на везение или интуицию, рано или поздно приведет трейдера к убыткам. Успешная торговля бинарными опционами предполагает наличие знаний, умение анализировать рыночную ситуацию, разбираться во всех аспектах фундаментального и технического анализа, понимание стратегий и правил мани-менеджмента.
С чего Вы рекомендуете начинать новичку в работе с бинарнными опционами?
Как и в любой сфере деятельности, чтобы начать, нужно иметь хоть малейшее представление. В данном случае трейдеру-новичку рекомендую освоить базовые понятия, так сказать, азы работы с бинарными опционами, разобрать базовые стратегии, ну и конечно, научиться анализировать рынок.
КАК СЕГОДНЯ РЕГУЛИРУЕТСЯ РЫНОК ФОРЕКС В РОССИИ?
С начала этого года рынок форекс в России стал регулируемым — в полную силу заработал закон «О форексе». Что это означает, прежде всего, для граждан, инвестирующих свои средства в этот рынок, как повысится уровень их правовой защиты, как вступивший в действие закон повлияет на работу отрасли? — На эти и другие вопросы ответит Алексей Евсиков, управляющий директор Ассоциации ЦРФИН, объединяющей крупнейшие российские форекс-компании, в рамках онлайн конференции на сайте kp.ru «Как сегодня регулируется рынок форекс в России? И как защищены интересы инвесторов на этом рынке?».
ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ НАШИХ ЧИТАТЕЛЕЙ:
Граждане СНГ (Таджикистан) могут ли открыть счет и торговать после получения лицензии Цб РФ?
В законодательстве РФ не установлены какие-либо ограничения по гражданству физических лиц, заключающих договоры с форекс-дилерами, соответственно, Вы сможете стать клиентом форекс-дилера, получившего лицензию Банка России.
Слышала что трейдеры будут получать от государства компенсации. Так ли это?
Давайте разберемся, что такое компенсационный фонд. При вступлении в саморегулируемую организацию (СРО) форекс-дилеров каждый форекс-дилер обязан внести взнос в компенсанционный фонд в размере 2 млн рублей. За счет средств компенсационного фонда в случае банкротства форекс-дилера будут удовлетворяться требования его клиентов – физических лиц. Право на получение компенсационных выплат для полного или частичного возмещения реального ущерба в таком случае имеют физические лица, не являющиеся индивидуальными предпринимателями.
То есть сначала в соответствии с судебным решением начинается процедура банкротства форекс-дилера, затем осуществляются выплаты.
А зачем надо регулировать форекс?
Хотел бы напомнить, что внебиржевой рынок форекс начал формироваться в России во второй половине 90-х годов — именно тогда появились первые отечественные компании, которые стали оказывать форекс-услуги российским клиентам. До недавнего времени этот рынок в России не регулировался, только в конце декабря 2014 года был подписан так называемый закон о форекс (ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» № 460-ФЗ). В полную силу закон вступил 1 января 2016 года.
По нашему мнению, самое важное, что привносит регулирование — это возможность для клиентов – физических лиц (трейдеров) работать с форекс-дилерами – российскими юридическими лицами. До принятия данного закона фактически отсутствовал механизм судебной защиты трейдеров, что приводило к большому количеству проблем, ведь государство не имело возможности оперативно вмешиваться в конфликты с целью защитить интересы граждан. Кроме того, в отсутствие регулирования рынок форекс нередко подвергался репутационным «атакам», когда на него выходили недобросовестные компании, которые не только сами использовали нелегальные схемы работы, но и распространяли недостоверную и негативную информацию, как о рынке, так и о его участниках. Все это приводило к формированию негативного восприятия деятельности форекс-компаний и населением и властями.
По новым требованиям с 1 января 2016 года на российском рынке форекс свои услуги могут предлагать (прежде всего, рекламировать) только те компании, которые получат соответствующую лицензию Банка России, и вступят в саморегулируемые организации (СРО) форекс-дилеров.
Кто может стать форекс-дилером?
Чтобы получить лицензию форекс-дилера, организации необходимо, во-первых, обладать минимальным собственным капиталом в 100 млн рублей, во-вторых, иметь штат сотрудников с определенными квалификацией и опытом работы на финансовом рынке и, в-третьих, быть готовыми открыть номинальные счета в кредитных организациях. Получив лицензии, форекс-дилеры должны объединиться в СРО, которые, в свою очередь, должны получить статус СРО форекс-дилеров в Банке России.
Что такое СРО? Зачем оно нужно трейдерам?
Основными функциями саморегулируемых организаций (СРО) форекс-дилеров является разработка стандартов деятельности форекс-дилеров (примерные условия рамочного договора, требования к рекламе, порядок выставления котировок, формат отчетности форекс-дилеров и другие) и контроль за соблюдением этих стандартов членами СРО.
СРО будут осуществлять как допуск на рынок, так и постоянный мониторинг деятельности своих членов, что чрезвычайно важно, поскольку это будет давать Банку России информацию для предотвращения банкротства, отзыва лицензии. Со своей стороны СРО заинтересованы в том, чтобы минимизировать и риски ухудшения своей репутации и возможные выплаты из компенсационных фондов. Кроме того, СРО будут мониторить рынок и сообщать Банку России о деятельности тех компаний, которые незаконно работают на этом рынке.
Также СРО будут в досудебном порядке рассматривать обращения граждан с жалобами на членов СРО. Наша 5-летняя практика показывает, что такая система защиты интересов трейдеров довольно эффективна: конфликты рассматриваются быстро и без дополнительных издержек для обеих сторон.