Попадет ли Россия в «черный список» стран за отмывание денег: В этом случае нам отключат все банковские переводы

Politico прикладывает список наших «грехов»: дружба с Ираном и Северной Кореей, использование Telegram и криптовалюты

Фото: Shutterstock.

На следующей неделе Международная группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) будет рассматривать включение России в свой «черный список». Об этом сообщило европейское издание Politico — со ссылкой на конфиденциальный источник. На этом якобы настаивает Украина. И прикладывает список наших «грехов»: дружба с Ираном и Северной Кореей, использование Telegram и криптовалюты.

Примечательно, что FATF долгие годы признавала Россию одной из передовых стран по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Наше законодательство в этом плане является одним из самых жестких в мире. Как говорится, спросите любого банкира про 115-й ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») и посмотрите, как он потянется за валидолом. Тем не менее под нажимом геополитики нашу страну в феврале прошлого года из FATF все же исключили. Хотя никаких дополнительных санкций при этом не ввели.

Что означает «черный список»

По сути, это черная метка для финансовых организаций всего мира. Любые банковские переводы в страны и из стран, входящих в «черный список», находятся под запретом. Причем это касается как бизнеса, так и простых граждан. То есть, заниматься экспортом/импортом в таких условиях практически невозможно. Отправлять деньги в личных целях — тоже. Странам приходится искать обходные пути. Сейчас в «черном списке» FATF находятся Северная Корея, Иран и Мьянма.

В целом, у России и сейчас довольно сложная ситуация. Многие крупные банки отключены от системы международных расчетов SWIFT. Контрагенты из других стран опасаются вторичных санкций со стороны США и Евросоюза, поэтому долго согласовывают денежные переводы. Но это больше похоже на «серый список». Там сейчас 21 страна. Среди них много африканских. Но есть и вполне благополучные — Хорватия, Болгария, Вьетнам, Филиппины и даже Монако. Сотрудничать с такими странами не запрещается, но есть предписание, что надо тщательнее проверять переводы, чтобы они точно-точно не шли на отмывание денег или финансирование терроризма.

- По факту мы в этом «сером списке» уже находимся. К любым платежам из России и в Россию относятся с большой подозрительностью, и все они под микроскопом изучаются, - говорит инвестбанкир Евгений Коган.

Оснований нет

Другими словами, включение России в «серый список» вряд ли что-то кардинально изменит. А прыжок сразу в «черный список» большинство экспертов считают маловероятным. Во-первых, потому что для понижения рейтинга нужно одобрение всех 55 стран — участниц FATF. А среди них много наших партнеров — например, Китай, Индия, Турция и ЮАР. Во-вторых, для этого нужны более веские основания, чем использование Telegram и криптовалют, которыми сейчас пользуется весь мир. Тем более что за отмыванием денег в последние пару лет мы следим даже жестче, чем раньше.

- Российская антиотмывочная система была и остается соответствующей международным стандартам. Это подтвердила как оценка FATF в 2019 году, так и оценка, проведенная международными экспертами в прошлом году. Рейтинг России по трем рекомендациям FATF был повышен, и только по одной – понижен до уровня «Частичное соответствие» (в связи с недостаточным законодательным регулированием сферы оборота виртуальных валют). Притом отметим, что с тех пор в России принято уже два федеральных закона, регулирующих оборот цифровых валют, - пояснили "КП" в пресс-службе Росфинмониторинга.

Там уточнили, что основанием для включения в «черный список» FATF является наличие стратегических недостатков антиотмывочной системы. Их международные эксперты не выявили.