«Ключевые доказательства – переписки с кураторами»: Как появляются и чем могут закончиться первые уголовные дела о дропперстве

Стать дроппером можно, того и не зная. Например, если с помощью слитых в Сеть персональных данных человека в банке открывают счет или карту.

Фото: Юлия ПЫХАЛОВА. Перейти в Фотобанк КП

«Работа в удаленном формате», «быстрый заработок» и прочие заманчивые предложения в Интернете приводят желающих разжиться деньгами на скамью подсудимых. В разных уголках России начали задерживать дропперов.

Это посредники в нелегальных финансовых операциях или те, кто предоставляют свои личные или банковские данные для таких операций.

К примеру, в Оренбургской области 27-летняя женщина таким образом стала пособницей мошенников. По версии следствия, она предоставила им реквизиты своей банковской карты. Туда обманутые люди переводили свои деньги. После чего уже сама хозяйка карты перечисляла полученные деньги на счета мошенников. За один только день через карту россиянки прошли 24 перевода общей суммой 144 миллиона рублей.

Как итог, 12 сентября женщину задержали за «Неправомерный оборот средств платежей». Грозит до трех лет лишения свободы.

И это уже второй подобный случай за неделю. Первой стала 16-летняя жительница Красноярского края. По той же схеме – через объявление о быстром заработке, подростка попросили предоставить данные банковской карты, куда будут приходить крупные суммы. Полученные деньги нужно было передавать дальше по цепочке уже на другие реквизиты. Такая «непыльная» работа.

За несколько дней девушка получила 1600 рублей и заодно уголовное дело все по той же статье. Оказалось, что, подрабатывая, она помогала мошенникам выводить деньги. Иначе говоря, была дроппером.

Дропперами называют посредников в нелегальных финансовых операциях или тех, кто предоставляют свои личные или банковские данные для таких операций.

Фото: Светлана МАКОВЕЕВА. Перейти в Фотобанк КП

- Сокращенно их называют «дропами», - объясняет специалист по киберрасследованиям Игорь Бедеров. – И действительно, часто ими становятся через объявления о легком заработке. Такие объявления размещают «дроповоды». Когда человек соглашается, они просят оформить или заказать карту, переводить деньги. Нет людей, которые случайно становятся дропами. Это же работа «без работы». Ничего особенного делать не нужно, а деньги получаешь. Другое дело – незаконное использование личных данных.

Оказывается, стать дроппером можно, того и не зная. Например, если с помощью слитых в Сеть персональных данных человека в банке открывают счет или карту.

- Такое делается редко, для этого нужен «свой» человек в банке. Это опаснее, - отмечает Бедеров. - Дроповоды – это не мошенники, это организаторы незаконной банковской деятельности. Мошенники – это их клиенты, которым нужно обналичить деньги или вывести их. Дроповоды это делают и получают свой процент. Также поступают компании, когда хитрят с налогами или выводят деньги на другие юридические лица. Это обычное финансовое преступление.

Часто сами дроповоды и их дропперы, по мнению эксперта, даже не скрываются за границей, а находятся в России. Скрывают они только свой IP-адрес, чтобы полиции было сложнее выйти на след преступника в Интернете.

- Волна задержаний говорит о том, что полиция начала использовать новые методы. Но не думаю, что это остановит людей от преступлений. Они просто будут аккуратнее действовать, тщательнее скрываться, - уверен эксперт.

Уголовная статья «Неправомерный оборот средств платежей» - это относительно новая норма, которую ввели в связи с ростом количества случаев мошенничества с банковскими картами и электронными кошельками. Под нее и попадают дропперы.

- По сути, эта статья перекрывает критически важное звено мошеннических схем – обналичивание и маскировку следов денег. Сейчас судебная практика показывает, что передача своей карты для переводов чаще всего заканчивается штрафами или условными сроками, - говорит руководитель Центра уголовной защиты, адвокат Евгений Зобов. – Организованные схемы с крупным ущербом – это уже реальные сроки лишения свободы. Ключевыми доказательствами выступают переписки с кураторами, фиксация операций. Вероятно, здесь суды смотрят именно на умысел – человек сознательно соглашался на такой «легкий заработок» или его данные использовались без ведома.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ

В России ввели уголовное наказание для дропперов: как не стать невольным пособником мошенников