Инвестирование для начинающих: как научиться вкладывать в акции?

Число частных инвесторов в России растет[1]Шестеров Е. А. Частные инвестиции в современной России. URL: https://cyberleninka.ru/. По данным Банка России, инвестированием в настоящее время занимается 15% экономически активного населения страны[2]Сайт Банка России. URL: https://cbr.ru/. Интерес к этой сфере вполне объясним: прибыль и особенно «легкие деньги» всегда интересовали человека. Науке правильного вложения средств обучались еще в древнем Вавилоне. А прирост финансово грамотного населения напрямую связан с доступностью обучения инвестированию. Сегодня у потенциального инвестора есть масса возможностей, чтобы пройти обучение инвестированию с нуля. Где лучше учиться и как начать получать прибыль на бирже, разберемся в статье.

Федеральное законодательство понимает под инвестициями вложение денежных средств или ресурсов, имеющих денежную оценку, в объекты предпринимательской и иной деятельности с целью получения прибыли[3]Федеральный закон «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» от 25.02.1999 N 39-ФЗ (последняя редакция). URL: http://www.consultant.ru/. Простыми словами, инвестировать — ¬значит, заставить деньги работать и приумножаться.

Как начать инвестировать

Зачем инвестировать на фондовой бирже?

Для одних людей, решивших заняться вложением средств, инвестиции — это возможность увеличить доходы, для других — реальный шанс вырваться из замкнутого круга «заработал — потратил», для третьих — основной способ заработка. То есть главные цели инвестирования — получение дохода и открытие новых возможностей. Конкретные цели выхода на фондовый или валютный рынок у каждого свои: приобрести жилье; улучшить материальное положение; накопить «на старость» или детям на обучение; получать пассивный доход (дивиденды с акций или разницу св курсе валют); вложить свободные деньги, чтобы не было соблазна потратить их впустую.

Плюсы инвестирования

  1. «Быстрые» и «легкие» деньги — это про инвестиции. На бирже вполне реально сорвать большой куш.
  2. Даже небольшой пассивный доход — хороший способ возместить убытки от инфляции, падения курса рубля и прочих катаклизмов.
  3. В инвестициях отсутствуют ограничения по доходности. Успех зависит от целеустремленности инвестора, уровня его знаний и опыта.
  4. Источников прибыли может быть несколько, поэтому неудачу в одной сфере можно компенсировать удачей в другой.
  5. Участие в биржевых операциях не требует много времени и усилий. Опытные инвесторы занимаются этим с увлечением. Не зря участников биржи называют игроками.

Минусы инвестирования

  1. Необходим первоначальный капитал.
  2. Успешность вложений зависит от финансовой грамотности, поэтому сначала — обучение, а уже потом — инвестиции. На фондовой бирже требуется более глубокое понимание экономической ситуации, поэтому новичку будет комфортнее пробовать свои силы на валютном рынке.
  3. Отсутствие стабильности. Фондовый или валютный рынок способен стать дополнительным заработком, но регулярного дохода гарантировать не может.
  4. Участники биржевых операций рискуют больше, чем, например, владельцы банковского вклада.

С какой суммы начинать?

Если есть желание просто разобраться в инвестировании, начать можно и с 1000 рублей. Но если хочется получить существенную прибыль, необходимо иметь стартовый капитал хотя бы в размере 30 000 рублей. Максимальная сумма зависит только от возможностей инвестора. Новичкам со скромным депозитом лучше начинать с валютного рынка Forex.

Итак, инвестирование — это всегда риск. И чем выше доходность, тем он выше. Поэтому начинать следует не с выяснения доходности, а с определения рисков. Для расчета соотношения риска и доходности существует специальная математическая модель.

График соотношения риска и доходности при инвестировании

Понимание данной схемы поможет вычислить недобросовестных брокеров: обещание доходности выше границы эффективности — обман чистой воды.

Следует отметить, что риски не так страшны тем, кто приходит в инвестиции после обучения для начинающих.

Варианты обучения инвестированию на бирже

Существует мнение, что главное в деле инвестирования — чтобы человеку сопутствовала удача. Конечно, фактор везения исключать нельзя, но в целом биржевые операции — это прежде всего продуманные решения. Именно поэтому важны знания.

Далеко не все инвесторы имеют высшее экономическое образование. Но чтобы грамотно работать с финансовыми инструментами и стать своим в мире инвестиций, важно пройти обучение. Найти подходящие курсы, книги, интернет-ресурсы сейчас не проблема — можно воспользоваться платными или бесплатными источниками знаний.

Бесплатное обучение

Многие инвесторы охотно делятся своим опытом совершенно бесплатно. В интернете размещены финансовые блоги, статьи, книги, видеолекции и бесплатные онлайн-курсы, предназначенные как для начинающих инвесторов, так и для тех, кто уже освоился на фондовой бирже.

К примеру, курс «Азбука финансов», посвященный управлению личными средствами, проходит в формате видеолекций по ликвидации финансовой безграмотности.

Чтобы получить более фундаментальные знания и сертификат, можно записаться на курс от Высшей школы экономики «Финансовые инструменты для частного инвестора». Это пять теоретических блоков и один практический.

Общее представление об инвестициях могут дать статьи на профильных ресурсах, например на сайте Банки.ру или Школы Московской биржи.

Классический источник информации — книги. Литературы по теме инвестиций немало — это и «10 главных правил для начинающего инвестора» Бертона Малкиела, и «Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию» Бенджамина Грэма и множество других.

Не пропустить новости рынка помогут социальные сети и блоги: блог «Красного Циркуля», блог «Школы Московской биржи», канал «Практика личных финансов» в Telegram.

Платное обучение

Как правило, бесплатные курсы дают общее понимание темы. Они подходят для обучения инвестициям с нуля. После того как в голове инвестора сложится представление о том, как работать на фондовой бирже, ему понадобятся конкретные советы и практика. Такие знания и навыки обычно предоставляют платные курсы.

Платное образование можно получить в учебных заведениях с экономическим уклоном, в онлайн-школах (Skillbox, «Нетология», GeekBrains, «Финариум», Международная Школа Профессий и т. д.) через индивидуальные консультации с экспертами. Обратная связь и поддержка опытных инвесторов помогут пройти этап проб и ошибок без существенных потерь. В этом заключается главное преимущество платных курсов.

Обучение на платной основе также дает возможность досконально изучить более узкие направления, например торговлю на валютном рынке Forex, инвестиции в недвижимость и т. д.

Есть компании, которые предлагают как платное, так и бесплатное образование. К примеру, в Академии Финансовых Инвестиций есть бесплатный пробный курс по трейдингу для начинающих и несколько платных программ для трейдеров разного уровня.

Как выбрать лучшее обучение инвестированию?

Когда речь идет о платном обучении, важно выбрать хорошую школу и подходящий курс. Сегодня свои услуги предлагают все кому не лень. Отличить серьезную организацию от «пустышки» можно по следующим параметрам:

Репутация школы и преподавателей

Главный критерий отбора — надежность учебного заведения. Онлайн-университет должен обладать хорошей репутацией. Эффективность обучения лучше всего подтверждает успех выпускников и их положительные отзывы. Следует обратить внимание на деятельность спикеров курса, чтобы понять, насколько они в теме и успешны ли они сами в инвестировании.

Начальный уровень

Также важно учитывать начальный уровень ученика при выборе курсов по обучению инвестированию. К примеру, для начинающих игроков подойдет программа «Личные инвестиции» от международной бизнес-школы Laba, а для продвинутых — курс «Инвестиционные риски: виды и возможности рискованных инвестиций» на платформе «Инвестиции 101».

Программа и продолжительность курса

Лучшие курсы по обучению инвестициям включают практические занятия и обратную связь с преподавателями. В этом случае студенту будет понятно, насколько хорошо усвоена программа и готов ли он к «свободному плаванию».

Многое расскажет реклама курсов по обучению инвестициям. Не стоит доверять тем, кто обещает миллионные прибыли уже через месяц обучения. На освоение полноценной программы требуется как минимум полгода, а быстрые курсы не могут гарантировать золотые горы. Вообще слово «гарантия» в случае с инвестициями лучше не использовать.

Ориентация на российские реалии

Хороший обучающий курс для фондовой биржи должен учитывать российские реалии. Крупные зарубежные университеты дают большой багаж знаний, но не все из них можно применить на практике в России[4]Кравчук П. Ф., Подгорный Б. Б. Российский частный инвестор фондового рынка - кто он? URL .

Если программа обучения объясняет алгоритмы выбора отечественного брокера и включает описание основных облигаций и дивидендных акций российского фондового рынка, лучше сделать выбор в пользу данного курса.

Стоимость

Цена обучения тоже имеет значение. За символическую плату будущий инвестор рискует получить только общеизвестную информацию, которую можно найти и бесплатно. Высокая стоимость курсов должна себя оправдывать гарантиями, дополнительными услугами, а самое главное — ценностью знаний.


Тех, кто привык к стабильному ежемесячному окладу, инвестиции пугают. Однако, если действовать на пути к цели грамотно, риски и последствия от неудачных вложений будут минимальными. Чтобы инвестировать уверенно и «бить точно в цель», нужно выбрать надежного проводника в мир инвестиций.

Как начать свой путь на бирже?

Советы начинающим инвесторам дал аналитик и педагог Академии Финансовых Инвестиций («АФИН») Дмитрий Сергеевич Шапкин:

«Люди воспринимают материал по-разному. Обычно после коллективного обучающего курса одни без проблем применяют полученные знания, а другие не могут понять, что к чему. Поэтому лучше, если программа обучения инвестициям учитывает особенности каждого ученика: темп восприятия, начальные представления о предмете и т. д. Специалисты компании «АФИН» разработали программу индивидуального обучения, благодаря которой все слушатели получают то, за чем пришли — знания, которые можно применить на практике.

Мы учим своих студентов не делать ошибок с первых шагов: не вкладывать деньги в офшоры; выбирать правильные направления; сначала анализировать, потом действовать; вкладываться в несколько активов; выстраивать торговую систему на практике.

Преподаватели академии заинтересованы в успехе каждого ученика, так как компания получает процент с торговых операций клиента. Такой принцип сотрудничества уже показал высокую эффективность в деле.

Компания «АФИН» — официальный и самый крупный представитель профессионального участника рынка ценных бумаг с лицензией ЦБ. Мы предлагаем пробный бесплатный курс по инвестированию, стартовые курсы и программы для тех, кто уже на бирже.

Для начала потенциальному инвестору предоставляется индивидуальное бесплатное консультирование, которое дает возможность разобраться, стоит ли ему вообще заниматься инвестированием и проходить обучение.

Студенты Академии Финансовых Инвестиций могут заниматься в онлайн- и офлайн-форматах, выбирать удобное время для занятий и общаться с экспертами напрямую. Для отработки навыков ученикам предоставляется куратор и тренировочный демо-счет. После обучения клиентам доступны вебинары и мастер-классы, профессиональная аналитика, эксклюзивные материалы и, конечно, поддержка кураторов.

По окончании курса студенты получают диплом о прохождении обучения или сертификат о повышении квалификации. Документ оформлен в соответствии с Федеральным законом «Об образовании».

* ООО «Академия Финансовых Инвестиций» осуществляет образовательную деятельность на основании лицензии № 4639 от 22 декабря 2021 года.

Предупреждение: инвестиционные финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме.