ЦБ РФ расширил список признаков мошеннических операций до шести пунктов
Фото: Shutterstock.
Банк России расширил до шести пунктов перечень признаков мошеннических операций. Именно ими теперь будут руководствоваться банки для предотвращения подобных переводов. Об этом говорится в сообщении регулятора.
Отмечается, что приказ об обновленных критериях вступит в силу с 25 июля этого года. Так, перевод будет приостановлен, если, по оценкам антифрод-систем банков, ранее совершались мошеннические операции.
Кроме того, банки обязывают учитывать информацию от сторонних организаций, например, сотовых операторов о том, что переводу предшествовала подозрительная телефонная активность.
Также в числе добавленных критериев - информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. Эти данные банк может получать по любым каналам, не только от правоохранителей.
Накануне краснодарские полицейские сообщили о том, что местный предприниматель перевел мошенникам более 88 млн рублей. Мужчине в течение месяца звонили с неизвестных номеров. Собеседники представились сотрудниками Центробанка РФ и правоохранителями.
Руководитель рабочей группы по законодательству в сфере интернет-технологий и цифровизации Общественной палаты РФ, доктор юридических наук Вадим Виноградов рассказал, что шансы вернуть переведенные мошенникам деньги крайне низки.