В России начали массово блокировать счета граждан: причины и пути решения проблемы
Фото: Анастасия ОСИПОВА. Перейти в Фотобанк КП
Российские банки всё чаще блокируют счета граждан, подозревая их в сомнительных операциях, сообщают «Известия». Даже переводы друзьям или оплата покупок в магазине могут стать причиной заморозки средств. Такие меры призваны защитить россиян от мошенников, но клиенты жалуются на долгие сроки разблокировки и нерасторопность банковской поддержки.
Жалобы на блокировки счетов участились, следует из отзывов на портале «Банки.ру». Граждане сообщают, что их деньги удерживают более 30 дней, а в некоторых случаях — несколько месяцев. Некоторые столкнулись с заморозкой средств на срок до полугода. В ряде случаев деньги возвращали только после жалоб специальных ресурсах.
Один из клиентов крупного российского банка сообщил, что ждал доступа к своим деньгам четыре месяца. Чтобы вывести средства, ему пришлось посетить три отделения банка и подать несколько заявлений. Основная причина блокировок — "антиотмывочный" закон (115-ФЗ), направленный на борьбу с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма.
Клиенты банков нередко сталкиваются с трудностями при обращении в службу поддержки или с затягиванием сроков рассмотрения заявлений на разблокировку. В одном из случаев гражданин не мог получить доступ к своей пенсии из-за блокировки основного счёта.
Чтобы защитить свои финансы и не стать жертвой мошенников, важно соблюдать простые правила. Не проводите денежные операции по указанию незнакомцев. Никогда не передавайте свою банковскую карту или доступ к онлайн-банку третьим лицам. Не раскрывайте посторонним реквизиты карты, коды из СМС или пуш-уведомлений. Если на ваш счет поступили деньги, якобы отправленные по ошибке, не пересылайте их обратно самостоятельно. Вместо этого обратитесь в банк, чтобы вернуть средства по реквизитам отправителя.
Эксперты подчеркивают, что соблюдение этих мер помогает избежать включения личных данных в базу Банка России и предотвратить участие в схемах дропперства.
В Росфинмониторинге пояснили, что массовых блокировок счетов не проводится, а антиотмывочное законодательство не предусматривает повсеместных ограничений операций. В марте замглавы ведомства Герман Негляд рассказал, что Росфинмониторинг планирует усилить борьбу с дропперами — организаторами незаконных схем. Для этого ведомство получило право приостанавливать операции клиентов банков.
С 1 июня 2025 года вступили в силу поправки к закону о противодействии легализации преступных доходов. Теперь банки обязаны замораживать подозрительные переводы на срок до десяти дней по запросу Росфинмониторинга. Если клиент сможет объяснить цель платежа и подтвердить его законность, деньги будут переведены. В противном случае операция останется заблокированной. Нарушение этого требования грозит банкам крупными штрафами.
В Федеральной налоговой службе уточнили, что обычные переводы между гражданами не облагаются налогом. Однако, если речь идёт об оплате товаров или услуг, с суммы необходимо уплатить НДФЛ.