Россиянам могут заблокировать карты: за какие шутки в переводах наказывают
Фото: Светлана МАКОВЕЕВА. Перейти в Фотобанк КП
Шуточные комментарии при переводе денег могут привлечь внимание банковских систем мониторинга. Об этом RT рассказала советник председателя правления АО «Национальный Банк Сбережений» по социальной политике, эксперт по бизнес-психологии Анастасия Кудрявцева.
По словам аналитика, само по себе необычное назначение платежа редко становится единственной причиной для блокировки операции. Однако оно может попасть в число факторов, которые банк сочтет подозрительными. Кроме того, системы мониторинга оценивают не только сумму и частоту переводов.
«Современные банки используют автоматизированные системы противодействия мошенничеству и отмыванию средств, которые анализируют не только сумму и частоту переводов, но и текстовое назначение платежа», — сказала собеседница RT.
Настороженность могут вызвать формулировки, связанные с запрещенными темами, финансовыми схемами, а также двусмысленные или нестандартные выражения. Алгоритмы могут воспринять их как риск-фактор, даже если отправитель просто пошутил.
При этом решение чаще принимается по совокупности признаков. Среди них Кудрявцева назвала необычную активность, серию переводов, нетипичных получателей или поведение, которое не похоже на обычную финансовую модель клиента.
«Если же речь идет о безобидных шутках при отсутствии других подозрительных факторов, такие комментарии обычно не приводят к блокировкам», — заключила специалист.
Она добавила, что риск повышается, если в назначении платежа используются сленговые фразы или выражения, похожие на описание запрещенных товаров, услуг или схем.
Немногим ранее KP.RU писал, что российские банки стали материально ответственны за защиту клиентов от мошенников. Новый закон обязывает кредитные организации возмещать убытки, если они проигнорируют явные признаки обмана. При этом банки должны не только предупреждать клиентов о рисках, но и внимательнее отслеживать подозрительные операции.