Как инвестировать в ПАММ и что нужно знать об этих счетах?

Грамотное объединение усилий нескольких бизнесменов на пути к общей цели может существенно увеличить их прибыль. Биржа Форекс не исключение. Чтобы наилучшим образом использовать свои ресурсы, порой достаточно открыть ПАММ-счет и привлечь инвесторов. Однако следует помнить, что общими будут в этом случае не только прибыль, но и убытки.

Совместное инвестирование на бирже Форекс имеет свои риски и преимущества, о которых следует знать, прежде чем выбрать ПАММ.

Что такое ПАММ

ПАММ-счет является разновидностью управляемого счета на бирже Форекс. Суть его работы состоит в том, что он пополняется несколькими инвесторами. После заключения сделок трейдером, прибыль или убыток от них делятся пропорционально размерам вкладов. Аббревиатура «ПАММ» обозначает английский термин Percent Allocation Management Module, что переводится как «модуль управления процентным распределением».

Вложения в ПАММ

Большим соблазном может стать вложение средств в ПАММ-счета молодых трейдеров. Стремясь создать себе репутацию и привлечь как можно больше инвесторов, они играют агрессивнее. Новые ПАММ-счета могут в первый месяц своего существования приносить прибыль в 500% и более. Однако это так называемый период раскрутки ПАММ-счета, имеющий большие риски. Неопытный ПАММ-управляющий может иметь несколько счетов и часть из них забросить, стремясь выжать баснословную прибыль с какого-то одного, по его мнению, перспективного. Если это ваш счет, вам повезло. Если нет — вы можете понести убытки и попусту потратить время. В этой связи разумно разбить свои средства на несколько частей и инвестировать в разные ПАММ-счета. Лучше всего, если их управляющие выбирают разные стратегии торговли — тогда вы сможете сравнить, что нравится именно вам. При использовании нескольких ПАММ, Форекс предоставляет возможность использовать ПАММ-индекс, который даст вам понимание об общей доходности ваших инвестиций.

Прежде чем вложить в ПАММ, подумайте, насколько вам нужен период больших рисков. После того как недавно созданный счет будет раскручен, прибыль от него будет такой же плавной, как и на более старых ПАММ-счетах. На пике доходности счета лучше не делать инвестиций, потому что вскоре неизбежно начнется спад.

Вы можете выбрать недавно открытый ПАММ, но лучше поинтересоваться репутацией и опытом трейдера. Полезно проанализировать рейтинги ПАММ-брокеров и ПАММ-счетов.

Доходность ПАММ

ПАММ-инвестирование помогает объединить усилия нескольких инвесторов с целью получения большей прибыли.

Если трейдер обычно получает $100 прибыли при начальном капитале в $1 000, эти 10% могут стать хорошим аргументом, чтобы убедить инвесторов X, Y и Z вложить деньги в ПАММ. Допустим, в результате ПАММ-счет содержит $10 000 за счет следующих вложений:

  • Трейдер — $1 000;
  • Х — $6 000;
  • Y — $2 000;
  • Z — $1 000.

Когда будет получена обещанная десятипроцентная прибыль, ее размер составит $1000. Согласно вложенным денежным средствам, распределение этой прибыли должно быть следующим:

  • Трейдер — $100;
  • Х — $600;
  • Y — $200;
  • Z — $100.

Однако в процессе получения прибыли были задействованы не только деньги, но и труд трейдера, который должен быть оплачен в соответствии с договором оферты. Обычный договор оферты предусматривает вознаграждение трейдеру, скажем, в размере 50% от прибыли, которую получает ПАММ-инвестор. Таким образом, привлечение инвесторов Х, Y и Z позволит ему получить в общей сложности:

  • Обычная прибыль согласно вложенным средствам — $100;
  • 50% от прибыли X — $300;
  • 50% от прибыли Y — $200;
  • 50% от прибыли Z — $50;
  • Всего — $550.

Также в договоре оферты прописывается определенный торговый период, по итогам которого высчитывается прибыль и начисляется вознаграждение.

Для трейдера выгода состоит в том, что его труд оплачивается из денежных средств инвесторов в зависимости от прибыльности операций. Для инвесторов выгода состоит в том, что им достаточно предоставить собственный капитал и ждать прибыли — всю работу делает трейдер. Весь вопрос состоит в правильном выборе трейдера, поскольку убытки также возможны.

Как выбрать ПАММ

Инвестирование в ПАММ-счета лучше осуществлять, принимая во внимание следующие аспекты.

  • Вы нашли эффективного трейдера с большим опытом работы и разумными просадками по счетам. Если ваш депозит будет израсходован наполовину, а прибыли как не было, так и нет, это может свести на нет всю выгоду от передачи работы трейдеру. Вы будете постоянно нервничать и думать, как разрешить ситуацию. Просадки должны составлять не более 30%, и из них трейдер должен уметь выйти за одну-две недели.
  • Данные о состоянии ПАММ-счета предоставляются в автоматическом режиме в виде графика — дилинговым центром, где он был открыт. Таким образом исключается возможность недобросовестности трейдера в отношении предоставляемых данных.
  • Вы будете иметь все данные о загрузке депозита — то есть, о том, какой процент ваших денег используется в сделках. Это индикатор агрессивности торговли. Чем больший процент используется, тем больше возможная прибыль, но больше и риск. Вне зависимости от того, какая стратегия торговли вам импонирует, вы должны быть в курсе происходящего.
  • Должна быть возможность инвестировать в ПАММ небольшие суммы, исчисляющиеся десятками долларов. Если вы ранее не инвестировали в ПАММ, попробуйте познакомиться с этим механизмом, инвестируя меньше.
  • Не забудьте ознакомиться с алгоритмом выведения средств со счета.
  • Сервис ПАММ должен включать механизм ограничения убытков — тогда инвестор может задать критический уровень, при котором торговля для него будет автоматически прекращена, а средства выведены.
  • Инвестирование не должно вестись в обход систем, которые предоставляют ПАММ-брокеры. Предложить это может только недобросовестный трейдер. ПАММ-система является гарантией того, что деньги будут находиться под контролем брокера, и трейдер не исчезнет вместе с ними. Именно поэтому следует начать с выбора надежного брокера с хорошей репутацией.

Инвестирование в ПАММ-счета привлекает тех, кто хочет получить результат от своих вложений быстрее, чем если бы речь шла о банковских вкладах или покупке недвижимости. Кроме того, инвестор имеет возможность наблюдать за торговлей в режиме реального времени, размещать свои средства одновременно на нескольких ПАММ-счетах, быстро выводить деньги со счета. Чтобы грамотно заниматься ПАММ-инвестированием, необходимо получить хотя бы базовые знания в сфере трейдинга.

Предупреждение

Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Где узнать о ПАММ-инвестировании больше?

Мы задали этот вопрос Сергею Козловскому, представителю компании Grand Capital, и вот что он нам рассказал:

«Кажущаяся простота инвестирования в ПАММ-счета зачастую обманчива, а ведь при наличии элементарной теоретической базы можно было бы избежать типичных ошибок. Все-таки любая игра, а особенно биржевая, не может вестись без понимания ее правил. Поэтому наша компания ведет образовательный проект Grand School. Это платформа для обучения начинающих и профессиональных трейдеров, где вы можете выбрать очный или дистанционный курс, обучиться инвестированию, получить бесплатные учебные материалы и бонусы по программам лояльности ведущих брокеров.

Сегодня существует значительно больше возможностей для инвестирования на валютном рынке, чем, скажем, пять-семь лет назад. Это не только раскрученные ПАММ-счета, но и многочисленные сервисы копирования сделок — «ЛАММ-счета», социальный трейдинг, а также торговые роботы. Все эти виды инвестиций не требуют от вас самостоятельного анализа рыночной ситуации и ежедневной торговли. Отличия и особенности каждого из инвестиционных продуктов вы также узнаете на наших курсах.

В Grand School есть возможность выбрать как индивидуальное обучение, так и групповые занятия. Записаться на курсы и получить консультацию можно на сайте компании, там же мы публикуем видеоматериалы, аналитику и новости Forex. Получив у нас дополнительное образование в сфере финансовых рынков, можно расширить или полностью сменить направление своей профессиональной деятельности, заняться инвестированием свободных средств. Мы приглашаем стать студентами Grand School всех, кому исполнилось 18 лет».

Лицензия № 1792 от 18 марта 2017 года на осуществление образовательной деятельности выдана Комитетом по образованию в Санкт-Петербурге.