Как выбрать брокера: советы начинающему инвестору

Сегодня любой желающий может стать инвестором, используя различные инструменты для заработка на отечественных и международных финансовых рынках. Однако есть нюанс: согласно законодательству Российской Федерации, в частности статье 3 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», физические лица могут это делать только через специального посредника — брокера[1].

Почему выбор брокера — одна из главных составляющих успеха в инвестировании

Брокерская компания располагает лицензией на право работать на фондовом рынке (рынке ценных бумаг) и совершать в интересах инвестора сделки с ценными бумагами за вознаграждение. Брокер наделен определенными полномочиями: он дает трейдеру (клиенту) доступ к торгам на бирже, предоставляя программный терминал и счет, исполняет поручения по открытию и закрытию сделок, а при необходимости и согласно тарифу — рекомендует наиболее эффективные стратегии и инвестиционные инструменты, управляя активами в портфеле активов своего клиента.

Очевидно, что от брокера во многом зависит успех инвестирования. Особенно это касается неопытных инвесторов, которым непросто освоиться на финансовых рынках не только с точки зрения изучения математических алгоритмов, но и чисто психологически. Если выбор брокера для инвестора был сделан правильно, то эксперты брокерской компании становятся незаменимыми помощниками. А вот с новоявленным брокером без репутационной истории могут возникнуть реальные проблемы.

Брокеры с сомнительной репутацией практикуют скрытые комиссии, и это чревато тем, что клиент никогда не будет точно знать, куда именно и в какой момент уходят его деньги. У молодых брокеров, присутствующих на рынке недавно, нередко возникают проблемы, связанные с техническим обслуживанием — например, сбои в работе торгового терминала или при выводе средств.

И наконец, брокер может обанкротиться, а клиент останется без оговоренных услуг и без своих денег. Так как же выбрать надежного брокера?

Как выбирать: пять важных советов

Чтобы понять, стоит ли заключать договор с посредником или лучше продолжить поиск, советуем ориентироваться на несколько основных критериев выбора брокера.

Основные факторы выбора брокерской компании
  • Лицензия. Как мы уже говорили, брокер, согласно законодательству, — это профессиональный участник рынка ценных бумаг, но, чтобы получить этот статус, он должен иметь лицензию на оказание брокерских услуг. Такую лицензию выдают специализированные организации-регуляторы, которые требуют от брокера соблюдения ряда весьма жестких требований, в частности наличия собственного капитала определенного размера и соответствия всем стандартам регулируемого рынка. Периодически финансовый регулятор проводит «ревизию» сообщества брокеров, и при выявлении нарушений не исключен отзыв лицензии у некоторых из них.
    Таким образом, первым этапом при выборе брокера в 2021 году для начинающих инвесторов должна стать проверка действительности этого документа. В нашей стране регулятором выступает Центральный банк России. Именно на его сайте можно проверить наличие лицензии у компании-брокера[2]. Список лицензиатов публикует также Московская биржа, и конечно, информация об этом обязательно должна быть размещена на сайте самого брокера.
  • Рейтинг брокера на Мосбирже и других авторитетных площадках. Попробовать оценить репутацию компании без экспертных знаний не так просто, но все же возможно. Московская биржа на своем сайте регулярно публикует список 50 ведущих операторов рынка[3]. Не лишним будет изучение сторонних профильных рейтингов, многие из которых, следует признать, ангажированы. Брокеры могут «рейтинговаться» по разным критериям — по количеству клиентов, по оборотам, по числу открытых ИИС. Но независимо от фактора, в списке лидеров всегда можно обнаружить повторяющиеся названия компаний: это и есть самые сильные игроки рынка. Весомый плюс к репутации брокера — его участие в профессиональных выставках и наличие наград. Это косвенно подтверждает (но само по себе не гарантирует) высокое качество услуг компании и серьезный подход к работе.
  • Специализация на той сфере, которая нужна инвестору. Для начала стоит определиться с целями, для достижения которых нужен брокер. А вот после этого уже выяснять, какие именно рынки и инвестиционные инструменты доступны у брокера и соответствуют ли они целям клиента. Чаще всего брокеры предлагают развитую инфраструктуру только по определенным видам биржевых активов, и желательно уточнить это заранее. Так, если клиент планирует покупать и продавать иностранные ценные бумаги, ему следует учесть, что не у всех отечественных брокеров есть, например, доступ к Санкт-Петербургской фондовой бирже, на которой ведутся подобные торги, или прямой выход на иностранные биржи. Очень хорошо, если брокерская компания готова предложить, помимо простого доступа к торгам, собственные полезные инструменты и разработки для биржевой торговли. Даже если они не потребуются отдельно взятому инвестору, наличие подобных услуг привлекает крупных игроков, что существенно повышает доверие к такому брокеру. Для самостоятельно работающих инвесторов (трейдеров) имеет немалое значение, какие именно торговые платформы брокер готов предложить для работы на разных торговых площадках: если выбор недостаточен или слишком экзотичен, то стоит продолжить поиск. Чем больше таких платформ, тем лучше — клиент имеет возможность выбрать удобную и наиболее подходящую из них в соответствии со своей специализацией и навыками биржевой игры.
  • Опыт брокерской компании. «Возраст» брокера — важный критерий. Молодые участники фондового рынка зачастую не могут гарантировать стабильно высокое качество услуг. Как раз из-за этого многие биржевые посредники не выдерживают конкуренции и закрываются, создавая клиенту серьезные проблемы. По оценкам специалистов, лучше выбирать тех брокеров, которые присутствуют на рынке не менее пяти лет.

На заметку

Прежде чем сделать окончательный выбор инвестиционного брокера и заключить с ним долгосрочный договор, рекомендуется пообщаться со службой поддержки. Оперативный и информативный ответ — не просто важнейшая часть имиджа брокера, но и свидетельство того, что он готов быстро и квалифицированно решать проблемы клиента.

  • Индивидуальный подход. Крупные брокерские компании, несмотря на высокую надежность, далеко не всегда готовы предоставить персонализированное обслуживание — это обусловлено количеством клиентов и выработанными годами стандартами обеспечения качества услуг. Для начинающего же инвестора крайне необходимо быстро связаться со своим менеджером или технической поддержкой, чтобы получить помощь и не потерять деньги в сложной или непривычной ситуации. Как правило, такой индивидуальный подход возможен исключительно в небольших компаниях, где каждый инвестор/трейдер и его проблемы хорошо известны, тогда клиенту не приходится проводить у телефона по полчаса в ожидании ответа специалиста. Кроме того, если гуру брокерской отрасли и предлагают индивидуальные условия сотрудничества, то только за солидное вознаграждение или инвесторам с особо крупными оборотами.

Выбор брокера для начинающего инвестора — задача непростая. Но если полагаться на здравый смысл и внимательно проанализировать свои потребности и предложения на рынке с точки зрения надежности и качества услуг, то отличить плохого брокера с хорошей рекламой от действительно серьезного партнера вполне возможно.

Брокерская компания с многолетним опытом

Помочь с выбором брокера для начинающего согласилась Екатерина Колотыркина, вице-президент инвестиционной компании РИКОМ-ТРАСТ (АО «Инвестиционная компания «РИКОМ-ТРАСТ», лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-06122-100000 от 26 августа 2003 года)[4]. Вот что она рассказала:

«Для начала приведу немного сухих цифр, чтобы по ним можно было ориентироваться. Наша компания работает на рынке брокерских услуг с 1994 года — это серьезный стаж. На сегодняшний день РИКОМ-ТРАСТ входит в топ-25 рейтинга Мосбиржи[5], а совокупная стоимость клиентских активов составляет 48,8 млрд рублей. Количество наших клиентов превышает 6300 физических лиц, причем примерно 1600 из них с нами «в одной связке» уже более 10 лет. Своим клиентам мы предоставляем доступ к Московской и Санкт-Петербургской фондовым биржам.

Открыть брокерский счет можно в офисе РИКОМ-ТРАСТ или дистанционно из любой точки мира, причем на это потребуется не более 20 минут. Для удобства обслуживания еще в 2000 году у нас на сайте был организован «Личный кабинет» для клиентов, через который можно вести онлайн-торговлю. Для работы на различных торговых площадках клиент может открыть так называемый единый торговый счет — это очень удобно. С его помощью клиент имеет возможность, например, торговать долларовыми инструментами, имея на счету только рублевые активы и не перебрасывая ресурсы между разными площадками, как это сейчас делается у многих брокеров.

Мы позиционируем себя как финансовый бутик, в котором клиент всегда на связи со своим менеджером и технической поддержкой. Экстенсивному пути развития мы сознательно предпочли максимальный акцент на высоком качестве услуг и клиентском сервисе, ведь там, где обслуживание поставлено на конвейер, добиться этого почти невозможно.

Очень внимательно мы относимся к технической составляющей обслуживания, поскольку именно от нее зависит надежность работы наших клиентов на бирже. Эксперты РИКОМ-ТРАСТ в режиме нон-стоп исследуют международные финансовые рынки, чтобы создавать актуальные продукты, позволяющие извлекать прибыль. Мы регулярно обновляем приложения с учетом пожеланий клиентов, создаем различное программное обеспечение, например «РТ-Клиент», а с 2007 года предлагаем услугу «Автоследование», специально разработанную для тех, кто не хочет или не может самостоятельно вникать в тонкости биржевой торговли. С 2018 года транзакции на финансовых рынках можно проводить при помощи личного кабинета для мобильных устройств. Мобильное приложение — это наша собственная разработка, дающая клиенту доступ к торговым операциям с любого мобильного устройства, поддерживающего Android или iOS. Приложение работает в различных браузерах, при этом устанавливать дополнительное ПО не требуется — для работы достаточно перейти по ссылке rwt.ricom.ru.

Для тех, кто только начинает инвестиционную деятельность, у нас есть целый ряд обучающих мероприятий. К сожалению, в нынешних условиях мы были вынуждены временно отказаться от проведения очных семинаров, заменив их на вебинары по различным актуальным вопросам. Кроме того, на нашем сайте регулярно публикуются аналитические материалы и обзоры рынка ценных бумаг, котировки и прочая необходимая инвесторам информация. Как для начинающих, так и для опытных инвесторов мы предоставляем услугу работы с персональным брокером. Это значительно облегчает знакомство с фондовым рынком и позволяет легче достигать инвестиционных целей».

P. S. РИКОМ-ТРАСТ является членом Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) — некоммерческой саморегулируемой организации на российском финансовом рынке[6].

Предупреждение: предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться, с какими рисками они связаны.